周女士理财规划报告书课件.pptVIP

第一组 参考周女士的实际情况，我们建议周女士将资产的50%放为流动性较强资金，做一部分短期理财。同时为了保证收益率结合考虑晨星对各基金业绩的评价，我们推荐您将资产的40%放中行代销的易方达稳健收益、增强收益等债券基金。最后10%可以配置在中小盘基金上。 组合投资策略 * * 周女士理财规划报告书 摘要 声明 一、基本状况介绍 二、基本假设 三、家庭财务分析 四、客户的理财目标与风险属性界定 五、保险规划 六、变现购房方案比较 七、理财策略 八、以生涯仿真表检验理财目标的可行性 九、风险告知与定期检讨 声明 尊敬的 周女士： 非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可本公司负责的金融理财师与助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。 本规划报告书收取报酬为每份1000元人民币，报告书完成后若要由理财师协助执行投资或保险产品，本单位根据与基金公司与保险公司签订的代理合同，收取代理手续费。所推荐产品与理财师个人投资没有