商业银行内部控制机制建设与实施课件.pptVIP

商业银行内部控制机制规划 规划内控管理流程框架，设计内控管理流程，建立内控管理机制。 商业银行内部控制技术规划 对于具体机构、业务条线的内控建设，需根据资源、能力和期望，确定不同机构或业务内控业务开展方式。确保内控体系设计与实际需求相匹配。 控制对象4.0- 公司层面风险 控制对象3.0- 项目层面风险 控制对象2.0- 流程层面风险 控制对象1.0- 活动层面风险 控制对象5.0- 战略层面风险 控制技术4.0- 控制自动化 控制技术3.0- 控制规则化 控制技术2.0- 控制活动化 控制技术1.0- 控制职能化 控制技术5.0- 控制智能化 风险技术4.0- 组合分析 风险技术3.0- 指标监测 风险技术2.0- 半定量评估 风险技术1.0- 定性判断 风险技术5.0- 模型预测 监督技术4.0- 非现场监测 监督技术3.0- 视频监控 监督技术2.0- 业务检查 监督技术1.0- 不相容牵制 监督技术5.0- 智能阻断 银行整体面临的风险1年 项目/产品/交易/客户包含的风险 业务流程包含的风险 岗位活动包含的风险点 银行战略面临的风险3-5年 系统替代人完成规则执行 控制成功的判断规则和技术 关键控制细化到岗位活动 关键控制落到机构职能 基于数据分析形成新的规则 多个风险相关性组合分析判断