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河南郑州市投资担保有限公司 项 目 计 划 书 二0一0年八月二十五 1 目 录 一 公司宗旨…………………………………3 二 组织结构…………………………………4 三 项目分析…………………………………7 四 工作流程…………………………………8 五 各种指标衡量标准………………………9 六 目标任务…………………………………10 七 企业收益…………………………………11 附件： 附件1流程……………………………………12 附件2库存管理………………………………13 附件3风险预测………………………………14 2 一 公司宗旨 公司应立足特定产业，扎稳根基面向全国，致力于建设和完善以“诚信为本”为基础的社会信用体系和担保融资体系；不断切合市场、创新服务，充分发挥科学合理的内部管理体制与风险控制机制，以高素质的专业化从业人员队伍的资源优势，以高效、便捷、周到的服务，满足日益增长的中小企业融资与担保需求，帮助中小企业在激烈的市场竞争中脱颖而出；以市场化的运营模式来化解金融机构的信贷风险，充分发挥金融机构与中小企业之间的桥梁和纽带作用，力争从根本上解决中小企业融资难的问题，形成金融机构、中小企业、担保公司、大型产业龙头企业之间的多赢格局。为构建社会主义市场经济新秩序，社会经济发展做出应有的贡献。 公司的经营范围：融资担保、投标担保、授信担保、履约担保、财产保全、资信评估、购并重组、财务顾问、投资管理、投资中介服务、信息咨询等。 企业宗旨：诚信立业、合作共赢、务实创新。 企业精神：诚信、敬业、稳健、创新。 企业理念：管理风险、运作规范、信用为本。 3 二 组织结构 （一）公司的组织架构图： 信用担保集团有限公司 （Credit Guarantee CO.，LTD） 4 （二）总公司部门职责： 1、担保业务部：项目调研、评审分析、项目管理、担保管理、咨询服务、资信评估、保后跟踪、市场开拓。 2、信用评估部：风险管理、法务操作、债务追偿、资产评估、保后检查、有关行业、地区授信政策调查。 ① 从担保公司的角度对申请贷款的企业进行审核。 在企业按银行要求提供全方位财务文件的前提下，向担保公司提供相关所需的其他文件，例如我方要求期限内的进销发票，大项经营成本发票（如房租、广告、工资等），银行对帐单等文件，并按相关标准进行审核。 ② 收集企业财务信息，对财务状况进行动态分析和监控。 通过每次企业担保物的置换及企业在贷款银行的资金状况，了解企业的产品进销价格、销售量、利润情况等企业核心财务信息，对其仔细分析后获得企业较为准确的经营状况。 ③ 对企业担保资产的价值进行评估。 通过对担保物的进项发票、海关税单、零售价格及其单位时间内的变动幅度的分析，对担保物的价值进行准确评估。 ④ 建立担保资产市场报价系统，对担保资产价值进行动态评估及监控。 ⑤ 与贷款银行建立信息交流及相互监督体制。 利用贷款银行派信贷人员进驻本部门并参与部门管理、决策这一具体方式，达到与银行信息共享并相互监督的目的。（附：融资担保业务流程） 3、资产保全部：资产维护、资产安全、资产保障、资产处置。 ① 与银行合作审核担保物及相关文件的真实性、完整性。 ② 与银行及物流公司合作保证担保物存放及置换的完整、安全、及时；与银行、物流公司签订三方协议，建立封闭的保全体系，安全及时地执行担保物的存放和置换。 ③ 在公证机关的公证下，与银行及企业签订三方协议，及时地对收回的担保物进行处理。 ④ 与贷款银行建立信息交流及相互监督体制。 5 利用贷款银行派保全人员进驻本部门并参与部门管理、决策这一具体方式，达到与银行信息共享并相互监督的目的。（附：担保物的库存管理介绍） 4、业务监察部：业务监察、风险预案制定、危机处理 ① 定期或不定期对总公司各部门及各地分支机构的业务运营、财务状况进行检查、审计，对发现的各种问题进行及时处理。 ② 对总公司及各地分支机构可能出现的经营风险进行预测，并建立相应的风险预案。 ③ 对总公司及各地分支机构出现临时时间进行危机处理。 5、各地分支机构： ① 依托合作银行的各地支行建立相应的分支机构。分支机构可采取尽量与当地银行无距离办公的模式运营。分