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个人金融业务学习资料 （提高版） 理财规划篇 一、单选题（21题） 题目类型： 单选 题干： 理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上，帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策，并对客户所持有的产品进行合理调整。一般而言，理财经理为客户检视投资状况和调整资产配置方案，应至少每( )执行一次。 备选项： A、3个月 B、6个月 C、9个月 D、12个月 正确答案： B 题目涉及知识点 服务流程与规范 题目难度 1 教材出处（页码）或文件依据 《关于组织实施个人客户服务精细化管理项目的通知》（工银个金[2009]89号） 题目类型： 单选 题干： 以下哪项不属于个人理财策划的原则（ ）。 备选项： A、有全局观念，整体策划原则 B、以客户家庭类型为核心的策略原则 C、追求收益优先于风险管理原则 D、消费、投资与收入相匹配原则 正确答案： C 题目涉及知识点 理财策划 题目难度 1 教材出处（页码）或文件依据 P298 题目类型： 单选 题干： 以下哪项不属于我国目前可以利用的个人税务筹划策略（ ）。 备选项： A、充分利用税收优惠政策 B、缩短纳税时间 C、缩小计税依据 D、利用比例降低税负 正确答案： B 题目涉及知识点 理财策划 题目难度 1 教材出处（页码）或文件依据 P303 题目类型： 单选 题干： 以下哪