第二十一章融监管.pptVIP

第二十一章 金融监管 本章主要内容 一、金融监管有哪些基本特征? ●金融监管：对金融业的监督与管理. ◎狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业实施的监督管理。 ◎广义的金融监管是在当局监管之外，还包括了金融机构内部控制与稽核的自律性监管、同业组织的互律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。 ◎各国的金融监管体系通常在广义的范畴下架构。 ● 特 征P406 ▲1、法制性：被监管者和监管者同受法律约束具有权威性、严肃性和相对确定性。 ▲2、系统性：由监管的依据、体制、客体、目标以及为实现目标而确定的监管内容和采取的手段方法等几大部分共同形成一个完整的系统。 ▲3、社会性：指监管是在社会各界协调配合下共同完成。形成一个相互联系、相互补充、相互制约的大监管体系及其良好的社会监管环境。 二、如何理解金融监管的必要性? ▲1、是现代市场经济的内在要求。 在现实经济运作中，由于存在垄断、价格粘性、市场信息不对称、外部负效应等情况，竞争有效发挥作用的各种条件在现实中不能得到满足，从而导致经常性的市场失效。 ▲2、金融业在国民经济中的特殊重要地位和作用。 金融业的稳定与效率直接影响国民经济的运作与发展，甚或社会的安定，由此决定了必须通过对金融业的严加监管。 二、如何理解金