小贷公司系于资金调剂统操作流程.docVIP

资金调剂系统业务操作流程 1、银行账号维护 对于为加入现金池新开立的银行账户，登录会计核算系统，点击“系统设置/科目明细维护/增加”，在弹出的界面选择科目编码（1012），输入末级科目明细（**银行**支行**营业部），输入外部账户,也就是银行账号（签订资金调剂合同时小贷公司的银行名称和银行账号均从此处取数）。 说明：银行名称一定要准确，能够在网银中找到相关网点，外部账号要齐全。 2、新建用户或为现有用户分配权限 以系统管理员身份登录会计核算系统，点击“系统设置/用户管理/新增用户”，选择资金调剂员和资金调剂管理员/填写相关信息。 说明：联系方式尽量为手机号码，便于联系。 3、查看现金池余额测算数 以资金调剂员身份登录会计核算系统，点击“资金调剂管理/资金调剂申请”。此页面将显示现金池未来一段时间的可调额度预测数，小贷公司可以参考预测数，决定是否提出申请。 说明：此公布余额是现金池预测数，仅作申请时的参考，实际可调资金以现金池实际余额为准。 4、填写申请信息 以资金调剂员身份登录会计核算系统，点击“资金调剂管理/资金调剂申请”，选择现金池账号，填写调剂类型 （1）短期/金额/调剂开始日/还款日/确认。 （2）融资过桥/金额/调剂开始日/还款日/即将到期融资的相关信息/授信贷款的相关信息/确认。 说明：调剂开始日和还款日必须是工作日，融资过桥提前7天提出申请。 5、管理员复核