银行业案情警示录(一).docVIP

银行业案情警示录 调查目的：对银行员工的风险防范意识进行探讨 调查对象：银行内部员工 调查方法：采用收集材料、面谈、实际走访 前言： 由于电子银行直销员工每天都在与“钱”打交道，思想稍微松懈一下，就有可能利用工作的便利犯罪。因此公司以“钱、权、人”作为三大监管重点，从思想根源上提高大家的风险意识，树立“严格、规范、谨慎、诚信、创新”的工作风气。 金融犯罪可能就是一念之差，从而要自重、自警。《银行业案情警示录》上的反面教材是对每一位员工的形象、深刻的提醒。 盗窃客户信息 盗窃罪是指在未得到他人许可的情况下，以自以为不会被他人及时发觉或者及时维护的方式取得财物或其他物质的行为。 银行网点员工每天经手的客户信息包括客户身份信息、银行卡信息、网银及动态口令 卡信息等都属于客户的保密信息，银行网点员工对于这些信息采用不正当形式获取实属犯罪。 盗窃客户信息是犯罪的第一步，无论是将客户信息泄露他人，还是利用客户信息牟利，都可能给客户造成巨大的经济损失，并违反用人单位与劳动者在劳动合同中约定保守用人单位的商业秘密和与知识产权相关的保密事项。用人单位和受害客户均有权追究职员的违法行为，将违法人员绳之以法。 案例：犯“盗窃罪”的小保安 2009年11月5日，刚过18岁生日的保安员高福日前领到了一份法院判决书。高福利用在银行做保安的机会，偷看客户银行卡号及密码，将客户卡内1万余元转出。因为犯罪时尚未