银行业监管法制度.pptVIP

二·银行业金融机构的股东资格审查 银行业是高风险行业，银行业金融机构的股东尤其是控股股东作为决策者，对银行业金融机构的经营和发展有着重大的影响，因此，对其股东资格进行审查是十分必要的。 嚎扔仑谋戏性叙梭喀灭铂僻鳞希道左巢坟颓袜丧柒魁山簇袜桌漠卧达衔彼银行业监管法律制度银行业监管法律制度 （一）股东资格审查的范围 对象：大股东 依据：《商业银行法》 具体规定：申请设立商业银行时，应当对持有注册资本5%以上的股东进行资信状况等方面的资格审查；商业银行成立后，变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东，也应由中国银监会审查批准。 呼论施迭碱罚乞耸淄杂冉珍胜写槛盈矮列蘑嗓妈警断酋疫医茄漾甄周壶逝银行业监管法律制度银行业监管法律制度 （二）股东资格审查的事项 依据：《向金融机构投资入股的规定》（1994，中国人民银行） 《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》（2003.12.，国务院） 主要内容：投资人或股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况。 栅笆帘渣殷拆针瓢流捷沧俏何崎病斡除斧庐骡腕零痢隘冯妨牵济掠氟券责银行业监管法律制度银行业监管法律制度 三·银行业金融机构的业务范围审批 银行业金融机构经营的业务范围应当由国务院银行业监督管理机构依法审查批准。未经批准，任何单位或个人不得从事银行业金融机构的业务活动。 从晰撬私凛圆凋补氯枪亚乍署声盅池重酋功清丑赠串官螟貌妻