银行流从业资w格考试大纲2.docxVIP

2 银行业相关法律法规(25%)　2.1 银行业监管及反洗钱法律规定　2.1.1 《中国人民银行法》相关规定　 中国人民银行的直接检查监督权　 中国人民银行的建议检查监督权　 中国人民银行在特定情况下的检查监督权　2.1.2《银行业监督管理法》相关规定　 《银行业监督管理法》的适用范围　 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定　2.1.3 违反有关法律规定的处罚措施　 刑事责任　 行政处罚　 行政处分　 相关的处罚措施　2.1.4反洗钱法律制度　 洗钱概述　 《中华人民共和国反洗钱法》　 《金融机构反洗钱规定》　 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》　 违反反洗钱规定的法律责任　2.2 银行主要业务法律规定　2.2.1存款业务法律规定　 存款及其办理原则　 存款业务的基本法律要求　 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序　 存款利率的法律管制　 存单纠纷案件的认定与处理　 存款合同　2.2.2授信业务法律规定　 授信原则　 授信审核　 贷款法律制度　2.2.3银行业务禁止性规定　 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止　 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止　 同业拆借业务的禁止　2.2.4银行业务限制性规定　 对同一借款人贷款的限制　 对关系人发放担保贷款的限制　 对相关金融业务和直接投资的限制　 对结算业务的限制　2.3 民商事法律基本规定　2.3.1民事权利主体　 民事权利主体的概念　 自然人　 法人　 非法人组织　2.3.2民事法律行为和代理　 民事法律行为　 代理及其种类　2.3.3担保法律制度　 担保法律制度概述　 物权法　 抵押　 质押　 保证　 留置　2.3.4公司法律制度　 《公司法》概述　 公司设立制度　 公司资本制度　 公司的组织机构　 公司终止制度　2.3.5破产法律制度　 《企业破产法》概述　 《企业破产法》的实体性规定　 破产程序　 破产财产的分配　2.3.6票据法律制度　 《票据法》概述　 票据的功能　 票据行为　 票据权利　 票据丧失的补救措施　2.3.7合同法律制度　 合同的概念及特征　 合同的订立　 合同的生效　 合同的履行　 违约责任　2.4 金融犯罪及刑事责任　2.4.1金融犯罪概述　 金融犯罪的概念　 金融犯罪的种类　 金融犯罪的构成　2.4.2 破坏金融管理秩序罪　 危害货币管理罪　 破坏金融机构组织管理罪　 破坏银行管理罪　2.4.3金融诈骗罪　 集资诈骗罪　 贷款诈骗罪　 信用证诈骗罪　 信用卡诈骗罪　 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪　 保险诈骗罪　 有价证券诈骗罪　2.4.4银行业相关职务犯罪　 职务侵占罪　 挪用资金罪　 非国家工作人员受贿罪　 签订、履行合同失职被骗罪下面是“十个小故事大道理”不需要的朋友可以下载后编辑删除！！！谢谢！！！小故事1、《扁鹊的医术》　魏文王问名医扁鹊说：“你们家兄弟三人，都精于医术，到底哪一位最好呢?　扁鹊答：“长兄最好，中兄次之，我最差。　文王再问：“那么为什么你最出名呢?　扁鹊答：“长兄治病，是治病于病情发作之前。由于一般人不知道他事先能铲除病因，所以他的名气无法传出去;中兄治病，是治病于病情初起时。一般人以为他只 能治轻微的小病，所以他的名气只及本乡里。而我是治病于病情严重之时。一般人都看到我在经脉上穿针管放血、在皮肤上敷药等大手术，所以以为我的医术高明， 名气因此响遍全国。　大道理：事后控制不如事中控制，事中控制不如事前控制。　小故事2、危险的森林里　一个人在森林中漫游时，突然遇见了一只饥饿的老虎，老虎大吼一声就扑了上来。他立刻用最快的速度逃开，但是老虎紧追不舍，他一直跑一直跑，最后被老虎逼到了断崖边。　站在悬崖边上，他想：“与其被老虎捉到，活活被咬死，还不如跳入悬崖，说不定还有一线生机。”　他纵身跳入悬崖，非常幸运地卡在一棵树上。那是长在断崖边的梅树，树上结满了梅子。　正在庆幸之时，他听到断崖深处传来巨大的吼声，往崖底望去，原来有一只凶猛的狮子正抬头看着他，狮子的声音使他心颤，但转念一想：“狮子与老虎是相同的猛兽，被什么吃掉，都是一样的。”　刚一放下心，又听见了一阵声音，仔细一看，两只老鼠正用力地咬着梅树的树干。他先是一阵惊慌，立刻又放心了，他想：“被老鼠咬断树干跌死，总比被狮子咬死好。”　情绪平复下来后，他看到梅子长得正好，就采了一些吃起来。他觉得一辈子从没吃过那么好吃的梅子，他找到一个三角形的枝丫休息，心想：“既然迟早都要死，不如在死前好好睡上一觉吧!”于是靠在树上沉沉地睡去了。　睡醒之后，他发现黑白老鼠不见了，老虎和狮子也不见了。他顺着树枝，小心翼翼地攀上悬崖，终于脱离了险