改扩建项目职调查要点.docVIP

新建项目贷款尽职调查要点 一、对借款人的尽职调查要点 （一）借款人基本情况 ——借款人名称、性质、成立时间、地址、注册资本、经营范围； ——是否具有借款人资格； ——注册资本中各股东出资金额、出资形式、出资比例（如为外资企业，外方出资比例是否达到法定要求）； ——目前注册资本是否已经到位； ——注册资本尚未到位（或尚未完全到位）的原因； ——借款人是否有注册资本到位的具体时间安排和可靠的资金来源保证注册资本尽快到位（如为外资企业，注册资本到位计划是否符合法定要求）； ——注册资本中各股东投入的货币资金是否存在验资后股东抽回的情况。 （二）股东的出资能力 ——股东名称、性质、成立时间、地址、注册资本、经营范围； ——股东权益结构是否清晰； ——股东所属行业特点及其所在国家、地区的经济环境； ——股东生产经营状况、技术水平，在行业和所在地区经济发展中的位置（如为外方股东，外方股东的国际信用评级情况及其在同行业中的地位等级）； ——股东对外投资及收益情况，有无重大经济纠纷； ——股东所属行业是否面临体制改革或股东是否面临兼并重组等机构变化，从而导致新建项目股东变更的情况，如果将出现股东变更，股东将变为哪家企业，是否会出现延期注资或资金难以到位的情况； ——该投资项目与股东未来发展战略是否相符； ——股东是否具有出资能力（如为外方股东，股东出资来源是否符合其本国对外投资法