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辽宁省金融系统反洗钱部分知识问答 （50题） 1、《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间？什么会议上通过的？ 答：《中华人民共和国反洗钱法》是2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的。 2、反洗钱专门机构指的是什么？ 答：是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构，通常由反洗钱合规官担任部门负责人。 3、洗钱预防措施的三项基本制度是什么？ 答：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。 4、完整的客户身份识别包括哪些基本要求？ 答：⑴客户接受政策(包括记录保存)；⑵验证客户身份；⑶对风险账户实施持续监测；⑷风险管理。 5、金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？ 答：⑴通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；⑵客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。 6、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？ 答：⑴客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。⑵交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。 7、在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务？ 答：⑴配合调查义务；⑵如实提供信息义务；⑶不得拒绝和阻碍义务。 8、反洗钱行政调查的适用条件有哪些？ 答：⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动；⑵可疑交易活动需要调查核实。 9、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？ 答：⑴调查人员不得少于二人；⑵出示合法证件；⑶出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 10、反洗钱调查采取询问措施，必须满足哪三个条件？ 答：⑴前提-调查可疑交易活动；⑵对象-仅限于金融机构有关人员；⑶程序-必须制作询问笔录。 11、反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有几种？ 答：有两种：⑴被询问人可签名或者盖章，二者择一即可；⑵而调查人员的确认方式只有一种-签名。 12、在反洗钱调查时，交易记录指什么？ 答：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。 13、反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么？ 答：⑴账户信息；⑵交易记录；⑶其他有关资料。 14、可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式？ 答：⑴认定排除洗钱嫌疑的，终结调查程序；⑵认定不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。 15、反洗钱调查中的临时冻结措施的适用条件有哪些？ 答：⑴调查可疑交易活动；⑵客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外；⑶经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准。 16、反洗钱调查中的临时冻结，应经过哪些程序？ 答：⑴报请批准；⑵书面通知；⑶决定报案。 17、解除临时冻结有哪两种方式？ 答：⑴自动解除；⑵通知解除。 18、《反冼钱法》从什么时间起施行？ 答：自2007年1月1日起施行。 19、反洗钱内控制度的核心内容是什么？ 答：⑴客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程；⑵反洗钱工作保密制度；⑶确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。 20、金融行动特别工作组规定，金融机构应制订哪些反洗钱和反恐融资措施？ 答：⑴制订内部政策、程序和控制措施；⑵持续进行雇员培训计划；⑶建立审计，以对系统进行测试。 21、从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况？ 答：不仅需要了解客户的真实身份，还需要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况。 22、洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？ 答：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构等。 23、金融机构反洗钱工作原则有哪些？ 答：合法审慎原则；保密原则；与司法机关、行政执法机关全面合作原则。 24、哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？ 答：中国人民银行及其分支机构。 25、哪个部门负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？ 答：中国反洗钱监测分析中心。 26、客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告？ 答：由收单行报告。 27、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？ 答：由办理业务的金融机构报告。 28、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户是否作为可疑交易报告？ 答：不是。 29、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款是否作为可疑交易报告？ 答：不是。 30、定期存款的本金或