XX年度个人业务工作总结.docxVIP

年度个人业务工作总结 XX年以来，个人业务按照支行党委的工作部署，各网点主动工作，积极进取，努力奋进，有效的推动了支行个人业务的发展，并在全员营销氛围中不断重点突破，强势营销、优化路径，取得了一些成绩。现将一年来个人业务工作总结如下： 一、各项指标完成情况 1、储蓄存款：截止12月末，储蓄存款余额为217925万元，比年初净增55137万元，完成营业部计划的122%；日均增量36422万元，完成计划的162%，存款增长幅度超历史、超同期。2、个贷业务：截止12月末，我行个人贷款余额56753万元，比年初净增19051万元，完成营业部计划的119%。本年累计投放15874万元，其中个人住房类贷款累计投放15874万元；个人生产经营贷款累计投放14185万元。3、卡业务：截止12月末，新发贷记卡18897张，完成支行年度计划的109%，新增银卡客户5392张,新增金卡及以上客户1606张.完成计划的349%。4、渠道产品：截止12月末，新增转账电话动户1750户，完成计划的109%；新增收单商户171户，完成计划的143%；办理个人网银10154户，完成计划的132%；新增短信通9711户，完成计划的132%;新增电话钱包及电话银行12663户，完成计划的147%；新增企业网银226户，完成计划的215%；办理第三方存管3077户，完成计划的214%。5、个人理财类产品：截止12月末，理财产品共营销33520万元，完成计划的76%，其中偏股型基金销售5318万元；保险代理额3299.1万元，完成计划的46%，保险手续费收入173万元，完成计划的65%；其中寿险代理额3299.1万元，寿险手续费收入106.69万元，分别完成计划的45.8%，53%。二、主要工作举措XX年以来，支行结合江汉区的经济特点，将12个月份进行切块制定了个人业务营销五季发展规划，分阶段、分重点推进个人业务的营销。在这五季中，个人业务部围绕发展主题，主要做了以下工作：（一）以营销和服务为手段，延续储蓄存款的增长态势 为了继续保持2008年储蓄增长的良好态势，XX年一是抓住“两节”时机，在全行开展了“有真情回馈”及跟进营销的系列活动。在元旦、春节期间对20万元以上的高端客户进行逐户上门拜访，并在拜访时赠送客户“三个一”即一份新春祝福、一份精美礼品以及一份营销菜单，进一步密切了存量客户联系。同时在“春天行动”期间开展了“开户见喜、存款有礼”的活动，使定期储蓄增幅达到9674万元；二是继续开展“三扫”活动，加大对专业市场的营销力度，同时实行双休营销制度，鼓励全员利用休息时间全面走进专业市场。在“三扫”行动中支行对图书大世界、新佳丽广场、后湖摩配城等12家专业市场进行了拉网式的营销，通过营销转账电话、网上银行、pos机等渠道产品，抢占市场份额的同时有效扩大储蓄增长路径。三是加大贵宾客户维护力度。一方面加强了客户服务力度，一季度支行为每个网点都增加了客户经理，有的网点内外勤配比甚至达到了1：1，同时对二级支行实行双大堂管理，要求大堂经理向理财经理转变，由单纯的营销银行产品向为客户提供综合性理财服务转变，以加强存款客户的维护和开发力度；另一方面通过短信平台，为客户送节日慰问、生日祝福等，并且利用短信平台对相关产品进行宣传，进一步借用短信平台做好客户和产品的链接工作。四是依托贵宾卡发卡，积极拓展个人优质客户，引流储蓄存款。贵宾卡是我行识别高端客户的唯一标志，发行贵宾卡是我行推行差别化服务、强化贵宾客户维护管理的基础性工作。为了提高贵宾卡的上报速度及效率，支行做到符合贵宾卡发卡条件一批就上报一批，对达不到标准的立即反馈。并拓宽贵宾卡的营销渠道，加强公私联动，如对法人高管客户发放贵宾卡等。（二）以产品和机制为手段，推动个人信贷业务强势增长年初面对我市存量房及期房交易量急剧下降，加之今年支行还贷压力巨大的现状。支行一是召开专题研究分析会，从上级行允许开办的27项产品中，针对江汉区经济特点和客户结构挑先了八项产品作为个贷业务的突破口（即个人一手房、二人房的住房按揭贷款、置换式住房贷款、非交易转按揭贷款、商铺按揭、住房公积金贷款、个人生产经营贷款及个人质押贷款）。按照以个人生产经营贷款作为走进市场、锁定客户的主打产品，以汽车消费贷款、置换式住房贷款、非交易转按等个贷产品作为攻击性营销手段的措施，借助市场专题营销、短信平台、个人贷款易拉宝、印制个人贷款宣传折页、媒体报纸等多种形式和平台推介我行的个贷产品信息，收到了良好的较果.二是面对新系统、新流程上线后，个贷人员对于操作流程不熟悉，规章制度不了解，网上申报成功率低的现状，支行重点抓好申报、调查、操作三个环节的培训和实践。即抓目标客户，找到贷款申报前提条件；抓实地调查，落实贷款还款来源；抓网上操作，加快贷款上报进程。为此，我行在