2014第章个人理财业务管理.docVIP

例题 1.（多选）商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括( )。 A.有商业银行负责人签署的申请书 B.拟申请业务介绍 C.业务实施方案 D.商业银行内部相关部门的审核意见 E.中国银监会要求的其他文件和资料 （多选）工商银行将向银监会报送2011年第三季度的个人理财业务统计分析报告，下列说法正确的是（） A报告中应包括第三季度推出的理财计划简介 B报告中应包括第三季度开展的所以个人理财业务简介 C报告应于2011年11月30日之前报送 D报告中应包括当期理财计划的收益分配和终止情况 E报告中应包括涉及的法律诉讼情况 （多选）商业银行开展个人理财业务有下列（ 情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 C．挪用单独管理的客户资产的 D．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 E．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 （多选）下列关于理财资金投资管理要求说法错误的有（） A理财资金可投资于正常类或关注类银行信贷资产 B商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产15日个工作日内，书面通知债务人资产转让