大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容.doc

大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容 篇一：反洗钱试题和答案 反洗钱试题答案 25、金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、徦名账户的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于五十 万元的罚款。 26、金融机构违反保密规定，泄露有关信息的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的 市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于 五十 万元的罚款。 27、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的 市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于 五十 万元的罚款。 28、金融机构拒绝提供调查资料或着故意提供虚假资料的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授 权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于 五十 万元的罚款。 29、金融机构不认真履行反洗钱义务，致使洗钱结果发生的，处于 五十万以上 五佰万 万元以下罚款；并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处于 五万至五十 万元罚款。 30、《中华人民共和国反洗钱法》业银行 、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、 证券公司、 期货公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。 31、 32、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或 者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 5 个工作日内补正。 33、金融机构应在大额交易发生后的及时以电子方式向中国反洗钱监测中心报送大额交易报告。 34、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由 开立账户的银行或者发卡行还是由办理业务的金融机构）报告。 35、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由报告（境外银行还是收单行）。 36 37、金融机构应当将可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者有总部制定的一个机构，在可 疑交易发生后的 10个工作日内 以电子方式报送中国反洗钱监测中心。 39、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理 人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证明文件。 40 三项信息中 任何一项缺失的，应要求境外机构补充。 41、现场检查意见书包括 、 42、反洗钱现场调查中的查阅和复制的相关资料（是、不是）可以直接作为法庭 证据。 43、中国首次与外国进行司法协助谈判在年。 44、《反洗钱调查报告表》应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者 管副行长 。 45、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要 进一步确认和核实的，可以采取以下方式：电话询问、书面询问 、走访金融机构 、约见金融机构高级管理人员谈话。 46、中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询通知 书》，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融应自送达之日起 5 个工作日内，书面回复被询问的问题。 47、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管走访通知书》， 经部门负责人批准后提前 2 个工作日送达金融机构，告知金融机构走访调查的 目的 、 需核实的事项。 48、反洗钱国际组织的英文缩写“FATF”是指金融行动特别小组 。 49、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“短期”是指小于等于10个工作日、长期是指1年以上 。 50、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”是指交易金额接近大额或者累计低于但接近大额交易标准 。 二、判断题（正确的划√ ，错误的划×）： 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√） 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√） 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√） 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√） 5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的