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xx 市第一人民医院建设项目22000万元固定资产贷款
调查评估报告摘要
xx 一医院因承建xx 第一人民医院项目,向农行申请22000 万元
固定资产贷款,用以置换其他金融机构短期贷款。我们根据《中国农业
银行固定资产贷款管理办法》的有关要求,对客户的基本情况、项目情
况、项目效益等进行了尽职调查评估。本次贷款为一般固定资产贷款,
调查评估的重点是项目建设单位的综合还贷能力。
一、承贷单位概况
xx 市第一人民医院由xx 一医院筹建。xx 一医院是xx 规模最
、功能最全、技术力量最强、经济效益最好的综合性公立医院,也是
xx 区唯一一家三级甲等医院。该医院现址位于xx 车站路24号,成
立于1953年,营运资金32793万元,核定病床680张,法人代表杨正文,
医院持有合法有效的医疗机构执业许可证、事业单位法人证书、组织机
构代码证书及人民银行贷款卡,具备合法的借款主体。2007-2009 年该
医院被我行评定为AAA 级信用单位,银院关系良好。
二、贷款项目情况
xx 市第一人民医院位于xx 河西天元区长江南路4B 区,占地面积
287.69 亩,建筑面积188857 ㎡,总投资91996 万元。建设内容包括门
诊楼、综合楼、住院楼、老干病房,医疗辅助设施及生活设施等。项目
建设投资77133 万元,建设期利息13193万元,配 流动资金1670万元。
项目建设资金来源构成为:自筹资本金28816 万元,申请银行贷款
63180万元,资本金比例31.32%。目前项目建设资金已到位76132 万元,
其中到位资本金12952 万元,建行长期贷款24980 万元,建行短期贷款
19000万元,其他金融机构短期贷款19200万元,尚有项目资本金15864
万元在2010年6月-2012 年9月期间分期到位。
该项目社会效益良好,综合还贷能力强,评估测算项目建成使用后
可增加医疗病床1500 张,年平均门诊量99.6 万人次,年均接待住院病
人5.22 万人次,年均可实现综合收入99724 万元,年均收支结余11774
万元,项目财务内部收益率12.51%,财务净现值37251万元,静态投资
回收期9.70年,贷款偿还期14.36年。
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xx xx 市第一人民医院建设项目22000万元固定资产贷款调查评估报告
该项目已列入xx 国民经济和社会发展十一五规划,2008 年9 月
取得xx 发改委立项批复,国土、环保、建设规划等合法建设手续齐备。
2008 年9 月项目开工建设,目前完成投资69712 万元,预计2012 年9
月竣工,2012年10月投入使用。
三、贷款担保措施:
该项目为竞争性项目,现已有多家金融机构介入,项目经营稳定,
收益状态良好,医院行业资质高,其他银行均以信用方式发放贷款,该
客户符合我行事业法人收费权质押贷款的有关条件,因此贷款担保方式
为综合收费权质押。
四、评估结论与建议:
同意将xx 一医院列入支持类客户,对xx 市第一人民医院建设项
目授信并发放一般固定资产贷款22000 万元,贷款用途为置换他行贷款,
贷款方式为综合收费权质押贷款,期 15年,其中宽 期3年,贷款偿
还期12年。
五、贷款使用条件及信贷管理要求
(一)贷款使用条件:
取得xx 卫生行政主管部门同意该项目申请贷款的正式批复;
(二)信贷管理要求:
1、落实项目资金专户管理,与xx 市国库集中支付局协调项目资金
专户,监督项目资金使用;
2、关注xx 市医疗卫生体制改革情况,防范体制风险;
3、落实分期还款措施,按照项目评估的还款期 和额度收回贷
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