运营集中作业业务审核指引方案.ppt

运营集中作业业务审核指引 二、内容介绍--- 《中国农业银行运营集中作业业务审核指引》 支付结算业务客户提示 对公客户 1、凭证填写 （1）凭证信息填写完整，使用正楷书写，字体清晰可辨，不能硬性涂改。 （2）多联次凭证书写应加强力度，以便复写的各联次凭证均清晰可辨。 （3）填写信息在凭证各要素相应框定的范围内。 （4）户名、用途等信息过长时应在框定范围内换行清晰填写。 （5）票据金额、出票或签发日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效。票据上的其他记载事项，原记载人可以更改，更改时应当由原加载人签章证明。 2、日期 （1）支票的提示付款期限自出票日起10日，不得为远期或逾期支票。 （2）结算凭证填写的申请日期应为向汇出银行提交凭证的当日。 3、账号规则 收付款人为农行对公、个人存折账户的，应填写完整账号（省市代码和账号之间不带“-”）；若为农行多级账簿账户，应在主账号后加“-”加子账号进行标注。 4、开户行 收款人开户行名称应填写收款人开户银行的全称，具体为行别、省、市加开户行名称的模式。 5、金额 填写的金额大写和小写在数值上须一致，且符合《支付结算办法》关于票据和结算凭证填写的基本规定。 支票金额大写、支票金额小写、进账单金额大写、进账单金额小写之间应填写一致。 6、签章 （1）票据、结算凭证上的签章应为与预留签