2013个人理财y过程性评测第三次..docVIP

个人理财y 过程性评测 判断题:12道,每道4分,总分48 1.个人外汇结构性存款按照收益率的类型划分，可以分为“本金有风险类存款”和“本金无风险类存款”。（????） 正确 错误 2.在保险理财规划的实施过程中，个人或家庭与保险中介或和保险公司应保持良好的沟通和交流，以便在必要时能对保险理财规划进行适当的调整。（???） 正确 错误 3.套汇是投资者利用国际金融市场上外汇汇率的频繁波动，买低卖高，赚取外汇收益。（??） 正确 错误 4.当市场一窝蜂抛空某一币别时，大家都需要借该币别来交割，这时，该币别短期利率就可能居高不下，投资者进场前别忘了考虑汇率风险。（??） 正确 错误 5.分红保险的出现，解决了因通货膨胀、货币贬值所造成的被保险人实际保障水平下降的问题。(??) 正确 错误 6.对于买入看涨期权的投资者来说，只有当期权到期时的即期汇率超过协议汇率时，投资者才能执行买权并获利。（????） 正确 错误 7.投保人或被保险人缴纳的保险费产生溢额部分的根本原因在于死差益。（???） 正确 错误 8.万能人寿保险的投保人或被保险人可以决定死亡保险金是固定不变还是随着保单的现金价值的改变而改变。（??） 正确 错误 9.如果你想把可能产生的损失，设定在你所能忍受的范围之内，你就必须设定停损点。（??） 正确 错误 10.保险理财产品的突出特点是既有保障的功能，又具有投资的功能。（??） 正确 错误 11.在选择个人保险理财产品时，通常需要考虑转移风险的目的和投资人或被保险人的投资偏好。（??） 正确 错误 12.我国商业银行要求客户开立个人外汇买卖交易专用账户。(???) 正确 错误 ? 单选题:7道,每道4分,总分28 1.我国个人实盘外汇买卖是（???????）的买卖。 人民币与外币之间 外币与外币之间 人民币 外币 2.个人保险理财产品的最显著特点，是具有（????）和投资双重功能。 社会管理 资金融通 风险保障 风险管理 3.在购买保险理财产品时，要坚持（???）的原则和量力而行的原则。 转移风险 防范风险 合理避税 获取收益 4.个人外汇结构性存款按收益率的类型划分，不包括（???）。 收益率确定型产品 收益率不定型产品 与利率挂钩的结构性存款 与利率挂钩的结构性存款 收益率复合型产品 5.年金保险是以（??）为给付条件。 被保险人在保险有效期内生存 保险人在保险有效期内生存 受益人在保险有效期内生存 被保险人在保险有效期内死亡 6.年金保险是一种（?????）产品。 创新型人寿保险 创新投资型保险 创新型非寿险 传统型人寿保险? 7.资金规模中等的保守型投资者，在储蓄和信托品种的基础上，可将（???）的资金交给银行专业理财规划。 0.2 0.3 0.4 0.52 0.53 ? 多选题:6道,每道4分,总分24多选题:6道,每道4分,总分24 1.目前我国保险市场上常用的产品主要有（???）。 分红保险 万能人寿保险 投资连接保险 年金保险 投资型家庭财产保险? 2.个人保险理财产品与普通的保险产品相比，个人保险理财产品的特点主要有（??）。 风险保障和投资双重功能 只具有投资功能 投资收益水平不确定 投资收益水平确定 保险合同列明分红条款 3.一个完整的个人保险理财规划，应该包括（????）。 个人理财的基本目标 个人的投资能力 保险理财产品品种及其期限 保险机构 推敲保险理财产品条款。 4.现行的外汇理财产品与传统的外币储蓄存款比较，外币协议储蓄具有（???）特点。 最低起存金额 收益较高 流动性弱 风险高 期限灵活 5.个人外汇结构性存款按照本金有无风险划分，可以分为（???）。 本金有风险类存款 收益率确定型产品 收益率不定型产品 本金无风险类存款 收益率复合型产品 6.传统的外币储蓄存款的投资理财策略主要有（??）。 确定合理的存款目的 选择合适的买卖交易方式 选择合适的存储币种 确定