《新人转正-现代家庭理财规划.pptVIP

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用保险堵住人生漏洞,防范家庭风险 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. (四)子女独立自主期(51-60岁) 子女成家立业独立自主 俩老独处时间增长 易生高原期倦怠症 成人病威胁增强 应协助子女就业 培养多元情绪 定期体检、加强保健 正视退休问题扩充养老资金 生活写照 应有认识与具体做法 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 用投资收益置产,提早退休 加大退休金准备力度 宜增加终身寿险、健康险、投资类保险比例 医疗费用绝对不能打折 为有尊严的晚年生活做准备 本金的安全比获得高收益更重要 理财主张 沟通切入点 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 为有尊严的生活做准备 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 退休收入锐减、年迈体力下降 自力更生或让子女赡养或靠社会救济 与儿孙嬉戏或与老友共叙是最大消遣 较热衷于静态或较温和之休闲 要成为子女靠山,不要成为子女负担 特别注意身体保养,保持适度的运动 贡献智慧经验,继续协助子女开拓前程 妥善运用养老基金,尽力开源节流 (五)退休养老期(60岁——) 生活写照 应有认识与具体做法 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 考虑使用寿险进行合理避税 检视“健康基金”是否够用 选择定期存款等能够保障本金的低风险理 财工具 安全比回报更重要 合理避税,保全资产 用保险留给子孙永恒的爱 理财主张 沟通切入点 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 用保险留给子孙永恒的爱 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 储蓄 医疗 保障 毕业、就业、结婚期 创业、家庭形成期 子女成长期 子女独立自主期 退休养老期 人生各阶段保障、医疗、储蓄比例示意图 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 课程回顾 传统家庭与现代家庭 现代家庭的财务危机 现代家庭的理财规划 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 知与行 你觉得本次课程最有价值的是什么? 知道处于不同阶段的家庭,生活需求与理财主张各有不同,我们在给客户作家庭理财规划时,要因家庭而异,有针对性的做建议。 你将如何将所学付诸实践? 在以后的展业过程中,我与客户深入分析他的家庭财务需求,运作“人生蓝图”,帮助客户规划幸福人生。 预期达到怎么样的效果? 每月至少与20个客户沟通“人生蓝图”,使个人的业绩提升20%。 E

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