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银行反洗钱的原则和措施 3、应设立专门的查询大额和可疑信息登记簿，除其他必要事项外，特别应注明查询人的法律依据：法律名称和条款。 * * 违反反洗钱规定的法律责任 1、刑事责任 * * 违反反洗钱规定的法律责任 2、行政责任：《人民银行法》第46条“ 本法第三十二条所列行为违反有关规定，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 * * 设立空壳公司（shell companies） 通过律师行 购置流动性较强的贵重物品，如：钻石、古董、邮票 利用地下钱庄（非正规汇款体系）洗钱 洗钱的手法 * * 信托 会计师事务所 银行类金融机构 洗钱的手法 * * 洗钱的手法 证券或期货市场 保险公司 房地产 投资现金密集型行业 博彩行业 * * 洗钱的手法 利用避税天堂 走私现钞 利用保险箱业务 利用贷款业务 * * 洗钱的特点 隐瞒钱的归属和钱的来源 改头换面，压缩钱的体积 洗钱过程不留下明显的痕迹 始终控制洗钱的全过程