融资平台工作计划.doc

融资平台工作计划 篇一：融资部工作计划 融资部部门工作 一、干什么？ 引导业务团队加强团队建设和团队管理，提高业务团队的展业积极性和创造性，完成公司既定目标。 1、树立风险意识 2、提升业务技能 3、拓展平台渠道 4、拓展业务来源 5、目标任务分解追踪 6、承保业务管理与维护 7、个贷业务经营 8、树立公司知名度与客户满意度 二、怎么干！ 1、部门磨合 （1）现有人员结构为二老四新，新人业务不熟，业务拓展的难度较大，因此必须短时间内通过内部培训，以老带新的方式让新人成长起来。 培训课程： 新老结对： 廖鑫——王胤吴金成——林玲 张鹏程——文松 前期处理业务均为小组协作，新人通过多跑、多看、多问，结合培训，十月前达到新人能独立接单的基本要求，十一月前所有人能够熟练接单并快速判断业务质量。 （2）建立常态化的培训机制和朝会制度 每月不低于4次内部培训，每月30日通过部门会议确立下月培训主题及主讲人，每周1、3、5组织朝会，对部门事务、业务情况进行追踪分析，并形成朝会报告。 2、平台维护 平台按贡献程度分为4个档次，不同方式采取不同维护措施（B、C由专人维护，A、D档不设专人维护（商行翠屏支行除外），由渠道维护岗和部门经理负责维护）。 A :重点维护 B:积极维护 C:重点开拓 D:常规维护 重点突击宜宾县农商行、高县农商行、商行翠屏支行、江北支行3、梳理客户资源 （1）已承保业务客户经理调整后的落实责任人，告知客户经理变更，询问其是否需要帮助，加强客户服务。 （2）梳理前期业务中的优质客户资源名单（排除公司股东及股东担保业务），定期电话回访，适当时候提出转介绍请求，增加业务信息量。 （3）搜集银行客户名录（银行业务统计资料），电联贷款企业，主动营销，建立名录并将情况登记在案。 4、个贷业务发展 （1）以个人汽车消费分期担保为主打产品，依托商行科技支行，建立覆盖市区中小车商的平台网络，落实维护责任人，适当加强与高档4s店的衔接，针对大额客户展开合作。 （2）发展营运车辆按揭担保，依托村镇银行，加强风险意识，通过与货车经销商、货运公司的联系，利用市场先机优势，大力拓展业务。 5、目标任务分解、追踪： 本年新增差额1.3亿，人均差额2000万元，余下4个月基本任务500为万元/月/人。 （1）业务拆分： （2）业务追踪 通过交流群及时更新业务数据，通过部门朝会分享新单、展期续保业务的状况。 6、现目前存在的问题：（1）、建议分档收取保证金 受目前市场环境影响，业务来源较为有限，质量较差，但同业竞争日趋激烈，较优质的客户更加看重融资成本。而我公司目前收费政 策不利于拓展业务，建议通过贷审会对客户评级，适当放松保证金及保费政策。如分为3档：A档保证金20%、保费3.6-4%，B档保证金15%、保费5-6%，C档保证金10%、保费7-8%。 （2）、优化业务流程 现业务流程极为繁琐，且流程责任人完全落在业务经办人员手里，导致责任人单一，效率地下。建议产品管理部参考相关意见后集中处理，（1）资料随流程层层上报，并规定时效。（2）流程流转尽量精简，抓重点环节，落实责任人。 （3）、稳定业务团队 融资业务开展需要与银行、车商等合作平台建立关系，说穿了就是业务员靠脸吃饭，除非上层关系极为牢固，否则银行客户经理同样拥有较大的选择权，建议本轮人员调整后，一两年内不再对现有团队进行拆分。 篇二：公司投融资2014计划 2014年投融资部工作计划 为更好的加快公司业务发展，2014年我部门将积极转变思路，从抓好融资业务、拓展金融服务业和促进实业发展三方面开展工作，服务公司发展。 2014年将重点推进以下方面工作： （1）加强信息收集，及时掌握国家及地方对项目审核、房地产开发、金融服务的有关政策，准确把握投融资风向，加大项目储备力度，积极运作贵谷电子物流园、污水处理厂升级改造、王家庄社区搬迁改造、大爱山风景区开发等项目，提高项目策划水平，加大融资力度，保障项目顺利实施。 （2）夯实既有融资基础，加强与建设银行的合作，争取1300万元贷款农历年前到位；积极与招商银行沟通，目前已提供相关材料，初步达成共识，争取2000万元月份到位；推进与农业银行关于污水处理厂项目3000万贷款的落实；与农村信用社对接，积极与上层沟通，努力实现业务突破；与民生银行、兴业银行联系，争取重点业务今年展开。继续开拓新的融资渠道，加强与交通银行、中行、工行、村镇银行、及上海高峰资产管理有限公司等商业性银行、信托机构及战略投资者的沟通，夯实业务网。 （3）拓宽融资渠道，探讨多种筹融资方式。抢抓都市圈协作区机遇，拓展营销渠道，重点关注民生银行、招商银行等落户本区，提前准备，加紧对接，确保开局良好。逐步开拓新业务：探索引进战略 投