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金融产品的客户需求分析及销售技巧 深圳市前海南方中能石油化工投资有限公司 TACK 第一课：营销之道与业务角色 什么是金融营销 金融营销的三个层面 营销高手必备的人格魅力 营销成功条件 这三项素质都是同等重要的！ 并总体构成你的专业形象！ 你的业务风格  克服心理障碍 1 怕被拒绝 2 怕被客户骂 3 怕回答不上客户的问题  1、停止把自己的处境怪罪在外在环境 2、停止把自己的处境怪罪在他人头上 3、每天去进一步了解你的客户或潜在客户 4、坚持下去，直到你获得成功 5、天天练习技巧 6、以解决问题为导向 你可以砌一块踏脚石 你也可以砌一块绊脚石 这个抉择永远取诸于你、用诸于你。 TACK 第二课：知彼知己 百战不殆 我们的买方 对于客户，我们需要了解什么？ 对于客户，我们需要了解什么？ 实力 实力主要包含以下三方面 资产 从事行业、年收入、储蓄投资比…… 投资能力 历史收益、投资偏好、现金流量预期、当投资错误时，客户适应的情况…… 风险承受能力 期待的回报率、能接受的投资价值下跌、有无保险投资…… 除了实力 我们还需要了解需求 马