财务顾问业务的一般流程和风函险及其防范.docVIP

财务顾问业务的一般流程、风险及其防范 预顾问阶段 企业诊断阶段 方案设计阶段 方案实施阶段 财务顾问业务的风险 风险的防范 投资银行从事财务顾问业务要遵循一定的流程，其一般操作流程如下图所示： 前期准备：了解需求 确定目标 角色共识 → 项目开始：组建项目组并签订合同 → 项目进展：与客户收集咨询假设与验证 → 解决方案：使客户对实施方案充分了解 → 实施方案：为客户带来价值，赢得客户信任 预顾问阶段 1. 初步接触：该阶段工作主要由客户经理负责完成。当客户经理在业务开发过程中，发现客户存在财务顾问业务需求时，负责了解客户的初步业务需求和要求，了解客户基本情况，并可以向客户提交财务顾问业务推介书。 业务推介书一般包括以下内容：A.财务顾问单位的基本情况介绍；B.财务顾问单位的综合优势和财务顾问经验；C.财务顾问承诺为客户提供的服务；D.财务顾问的工作时间表；E.财务顾问的工作团队。 初步接触需要了解客户的基本信息和所需的财务顾问种类，尽量获得客户的财务顾问业务委托书。 业务委托书一般包括以下内容：A.委托人的姓名或名称、住所；B.委托提供的服务种类；C.申请财务顾问业务的明确表述；D.委托期限；E.实施地区；F.相关声明；G.委托人签字或盖章、经办人签字；H.联系方式；I.委托日期。 2. 立项审查：初步了解客户需求后，投资银行要对财务顾问项目进行立项审查，分析项目的可行