中国境内外币清算培训讲义(上).pptVIP

中国境内外币支付清算 第一章 概论 第一章 概 论 一、我国建立境内外币支付系统的必要性 二、境内外币支付系统建设的总体思路 三、境内外币支付系统的主要特点 四、境内外币支付系统风险管理 五、境内外币支付系统的发展趋势 一、建立境内外币支付系统的必要性 （一）境内外币支付清算的存在合理性 （二）原有外币支付清算安排及其弊端 （三）其他国家和地区相似系统的经验借鉴 （一）境内外币支付清算的存在合理性 1.根据《外汇管理条例》的规定，在我国境内禁止外币流通，并不得以外币计价结算。 2.由于我国目前资本项目仍未完全开放，根据国家外汇管理局《境内外汇划转管理暂行规定》等规章制度，目前境内部分项目在特定项目可以外币进行计价和结算。 3.在特定交易项目中，只要收付款人不在同一家银行开立外币资金账户，则必然会产生外币资金在不同银行之间进行划转和清算的需求。 （二）原有外币支付清算安排及其弊端 1.长期以来，我国没有统一的银行间外币支付系统 ，境内相关交易引起的银行间外币资金清算主要通过三个渠道处理：一是通过境外代理银行；二是通过境内代理银行；三是通过国家外汇管理局的同城外币清算系统并最终通过境外代理银行。 2.原有安排存在的问题：一是外币资金存放分散、结算效率较低、结算风险较大、结算成本较高。二是境内中小银行通过境内代理银行进行外币结算，不利于其重要客户商业秘密的有效保护，导致中小银行机构客户流失，影响银行之间的公平竞争。三是境内金融市场交易通过境外结算，不利于维护我国金融信息安全。 （三）其他国家和地区相似系统的经验借鉴 1.传统代理银行安排已不能完全适应跨境支付和多币种支付需求。 2.在跨境支付方面，CLS银行（持续连接结算银行）的建立及其结算系统的投产运行代表着外汇结算安排的新进展。 3.一些发达经济体开始建立境内外币支付系统。 （1）英国于1999年开始运行CHAPS欧元系统 （2）香港分别于2000年和2003年运行美元支付系统和欧元支付系统 二、建立境内外币支付系统的总体思路 （一）两个方案 1.建立以服务于外汇交易市场为主，同时为外币证券交易和非金融市场交易提供清算的外币支付系统； 2.分别建立服务于外汇交易的外币支付系统，以及服务于外币证券交易和非金融市场交易的外币支付系统。 （二）定义 目前通常所称的境内外币支付系统是指服务于非金融市场交易和外币证券交易的外币支付系统。 三、境内外币支付系统建设的主要特点 （一）支持多币种支付结算。 （二）采用“Y”型信息流结构。 （三）采用“一点接入”架构。 （四）采用市场化原则运作。 （五） 严格遵循国际标准和惯例。 四、境内外币支付系统的风险管理 （一）信用风险管理。 采用实时全额结算机制。 （二）流动性风险。 1.系统管理采用排队管理、清算窗口、排队撮合等机制 。 2.代理结算银行提供日间融资、隔夜融资等流动性支持。 （三）运行风险管理。 1.境内外币支付系统采用“一点接入”策略。 2.内部控制 （四）法律风险管理。 五、境内外币支付系统的发展趋势 （一）逐步增加业务种类。 增加DVP业务，为参与者进行产品创新创造更好的条件。 （二）适时调整结算币种。 （三）研究建立与其他相关系统的联系。 第二章　 建立境内外币支付系统的必要性 第二章　建立境内外币支付系统的必要性 第一节　国外外币支付清算安排 第二节　我国外币清算安排回顾 第二节　建立境内外币支付系统的必要性 第一节　国外外币支付清算安排 　　 一、跨境和多币种清算安排的演变 1、“互相信任”体系 2、首次改进 3、21世纪模式－－持续连接结算（CLS） 第一节　国外外币支付清算安排 　二、国外境内外币支付系统简介 　　英国清算所自动支付CHAPS欧元系统 　　加拿大大宗美元交易所USBES系统 　　新加坡美元支票清算系统USDCCS 　　菲律宾国内美元转账系统PDDTS 　　中国香港美元实时全额结算RTGS系统和欧元RTGS系统 第一节　国外外币支付清算安排 三、目前我国境内下列项目可以外币进行计价和结算： 一是外商投资企业在境内投资、增资和资本转让； 二是代理进出口项下的外汇结算； 三是贸易从属费、运费和保险费结算； 四是利用国际贷款的国际招标项下，中标方和发标方均为境内机构时的工程款项结算； 五是同一企业在不同银行账户之间或企业总分公司之间的资金划转； 六是企业的营运账户与其外汇贷款借还、外汇融资租赁租金支付、结售汇不在同一银行的资金调拨； 七是银行之间的头寸拆借、资金调拨； 八是外汇交易市场的外汇交易、B股市场的股票交易和外币债券市场的交易。 第二节　我国境内外币清算安排回顾 第二节　我国境内外币清算安排回顾 一是通过境外代