创投基金托管业务实务介绍.pptVIP

创业投资基金托管实务介绍 上海浦东发展银行苏州分行 　　徐卫明 二零零八年三月 目录 一、托管协议的制作 二、运营流程的制作 三、项目的申报、审批 四、业务营销和运作中的一些体会 一、托管协议的制作 （一）标准版创投托管协议种类 1、公司制的三方托管协议 2、有限合伙制的三方或二方托管协议 3、中外合作非法人制三方托管协议 外部对我行托管协议的评价：“最规范、最专业的、最全面的托管协议 ” （二）如何制作一份高质量的创投基金的托管协议？ 1、制作协议的前提 要充分理解所托管基金的内涵 要充分理解托管协议的内涵 要分清我行的托管服务有那些是必须提供的，哪些可选择性提供？（基金资产保管、基金投资监督、资金日常清算、托管人报告是必需要提供的，被投资企业后续监督、基金会计核算和复核、基金估值、基金终止清算是可选择提供） （二）如何制作一份高质量的创投基金的托管协议？ 协议制作程序提示 根据基金的组织模式，选择合适的协议版本 理解基金的运作及个性化需求 与基金或基金管理公司商定资金清算模式、划款指令的交接、确认和执行方式及其他需双方配合的操作方式 对标准协议逐条修订 通读协议，检查有无矛盾或前后不一致 二、运营流程的制作 创投基金的运营流程包括哪些内容？ 创投基金运作一般应设置哪些岗位？ 运营流程制作的注意点 在岗位设置时，可以兼岗，但不能把同一岗位下的经办和复核设置为同一个人； 运营操作流程中的帐户开立、需移交的资料、划款指令的签发、接收和执行、会计核算、收益分配等需基金配合的运作要求，必须与托管协议的要求一致 ; 应根据基金章程和托管协议，制定针对该基金具体托管业务的操作细则，至少要包括资产保管、投资监督、资金清算三项基本服务方面的操作细则 ; 三、项目的申报、审批 创投基金的运营管理模式是怎样规定的？ 项目上报和审批应注意哪些事项？ 创投基金的上报和审批流程是怎样规定的？ 　 四、业务运作和营销中的一些体会 在业务营销方面 要从源头处抓信息 ---当地工商局 要重点营销当地发改委、科技局 ---发改委是备案管理部门、科技局是资格认证部门 要加强托管协议的把控 ---对外提供时需由产品经理审核 在业务营销方面 要注重延伸服务 ---可做大做深托管业务 要充当基金的财务顾问、进入管理人圈子 ---对盛泉、长三角基金的顾问服务案例 要自抬身价，不要轻易让价 ---托管费的谈判起点要高 对落后市场如何营销的一点思考 ---引导和培育市场 要充分利用分行的力量，构建业务组织体系 要明确各岗位职责、规范运营流程 要培养一种理念，为基金建立绿色通道 要注意保密 要在细微处体现我行业务的规范 要调动关键岗位的积极性 创投基金是储量丰富的资金洼地 托管服务是我们的开采手段 创投行业是充满激情的行业 * 2、协议制作的主要内容 （1）释义 （2）当事人的权利与义务 （3）基金资产的保管 －托管帐户的开设和管理 －托管资产与有关资料的移交和确认 －股权凭证的保管 －投资收入的保管 －有关法律文件的保管 －印章的保管 （4）划款指令的发出、确认和执行 （5）基金投资监督 （6）非投资资金划拨 （7）基金会计核算、估值和复核 （8）托管人报告 （9）基金费用 创投基金托管运营流程制作的依据是什么？ 操作备忘录 托管协议 法 规 法 律 运作依据 目前产业/创投业务尚未形成完整的法律法规体系， 仅出台了《创业投资企业管理暂行办法》，在实务中运作暂时以基金章程、托管协议为准。 根据总行规定，标准的创投基金运营流程包括以下内容： 运营组织机构、岗位设置、工作职责及人员安排; 运营场地及硬件设备准备情况说明; 运营操作流程/运营流程Visio图; 运营操作风险防范及应急处理机制; 同时根据基金具体情况制定以下附件 **创投基金资产保管业务操作细则； **创投基金会计核算办法;（可选） **创投基金估值办法;（可选） **创投基金投资监督操作细则; **创投基金资金清算操作细则; 资深客户经理 ** 客户服务岗 分行客户部门 具有丰富的银行柜员经验 ** 账户管理岗 分行营业部 　 ** 签发管理岗 　 ** 核算估值复核岗 CPA或会计从业资格 ** 核算估值经办岗 　 ** 清算复核岗 　 ** 清算经办岗 　 ** 监督复核岗 　 ** 监督经办岗 　 ** 保管岗 分行公银产品部 分行资金财务