《你不理财财不理你大众如何理财。当今金融理财产品可以说是品种繁多究竟如何选择。随着经济快速发展人.pptVIP

保险需求分析训练-保险理财 保险需求分析系列培训教材之一 之二 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 课程目标 帮助学员掌握正确的理财理念 让学员了解保险与理财的关系 让学员转换保险行销的思维，建立保险需求分析的理念 让学员了解成为保险需求顾问应该具备的素质 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 课程大纲 导言 个人理财的基本理念 保险在个人理财中的地位和作用 保险行销的新趋势 保险需求顾问的基本素质 保险需求分析的定义和内容 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 导言 理财是成熟金融市场的表现 理财是人生观念成熟的表现 理财是金融服务发展的必然趋势 理财悄悄地改变着金融商品的销售模式和渠道 理财未来会成为一种行业 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 导言 个人理财的基本理念 保险在个人理财中的地位和作用 保险行销的新趋势 保险需求顾问的基本素质 保险需求分析的定义和内容 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 影响理财的因素 生活标准 消费方式 财富分配 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 生活标准的三个层面 衣食住行 教育、健康、安全、音乐、旅游、艺术和娱乐 地理位置、公共设施、当地生活水平、环境、交通和人文素质 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 消费方式主要反映人的金钱观念 效用 心理 关系 钱 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 财富的分类 金融资产 固定资产 存款、股票、债券、共同基金、保险单等 房屋、汽车、艺术品、珠宝、耐用消费品等 风险 现金流 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 案例一 平凡的生活创造财富 1997年，全美最畅销的书籍《与百万富翁为邻》写道：美国的百万富翁并不只是住在比华利山上的好莱坞明星，绝大多数就是住在你身边那些看起来非常平凡的人们，他们： 开着普通的汽车 孩子的消费和平常小孩没有区别 拒绝看似应该和他们的财富相称的生活方式 拥有自己独立的事业，虽然他们的技能并不高 大多数从小到大都没有离开自己的家乡 大多数只结一次婚 将家庭收入的20％用于各种投资，并持之以恒 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 案例二 潮州人的理财模式 潮州，又称潮汕，当地人多地少，土地贫瘠，所