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2012年中国金融中心复试真题 笔试 1、请问投资银行与商业银行的区别？ （1）投资银行是承销发行债券、股票和参加向投资者销售证券的，并对工商企业办理投资和长期信贷业务的金融机构。投资银行的名称通用于欧洲大陆及美国等工业化国家。英国称为商人银行，法国称为实业银行，日本称为证券公司。其主要业务包括九项：①证券承销；②证券交易；③项目融资；④企业的兼并和收购；⑤基金管理；⑥风险投资；⑦理财顾问；⑧资产证券化；⑨金融衍生工具业务。 （2）传统的商业银行是指以吸收存款、发放贷款、办理结算为基本业务，以获取利润为目的的，具有独立法人资格的金融企业。现代意义上的商业银行是指运用公众资金，以获取利润为经营目标，以多种金融资产和金融负债为经营对象，具有综合性服务功能的，并在经济生活中起着多方面作用的金融服务企业。其主要业务有负债业务、资产业务、中间业务和表外业务。 （3）区别：①商业银行的基本业务是存贷业务，投资银行提供的是证券的发行与承销；②商业银行提供的是间接融资功能，投资银行是直接融资功能；③商业银行的主要利润来源于存贷差，投资银行主要来自于佣金收入；④商业银行对风险实施的是审慎性经营原则，投资银行是在一定的风险控制前提下追逐高收益和金融创新。 2、请问金融衍生工具的定义，分类，说明远期合约和金融期货的区别？ （1）金融衍生工具，是指由基础金融工具衍生而来的金融产品。金融衍生工具除了对避险者