基金销售人员从业资格考试综合练习阿.doc

基金销售人员从业资格考试综合练习 1 判断题 1: 美国的第一家证券交易所是“纽约股票交易所”。 正确答案： 错 2: 封闭式基金的管理人应当至少每周公告一次所管理基金的资产净值和份额净值。 正确答案： 对 3: 优先股股票的股息是不固定的，它取决于股份公司的经营状况和盈利水平。 正确答案： 错 4: 基金投资者是基金财产的所有者，基金投资收益全部归基金投资者所有。 正确答案： 错 5: 保险投资产品是以获得保障为主要目标的理财产品，而基金是以获取投资收益为主要目标的产品 正确答案： 对 6: 与基金相比，保险投资产品在获得保险保障的同时也在一定程度上失去了投资的灵活性 正确答案： 对 7: 集合计划主要分为限定型产品、非限定型产品和信托产品。 正确答案： 错 8: 信托计划在信托期限届满之前一般不得赎回，但可以依法转让，流动性较差 正确答案： 对 9: 信托的认购起点一般较低，无投资门槛。 正确答案： 错 10: 基金注册登记机构是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的机构。在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国结算公司。 正确答案： 对 11: 与美国一样，我国的基金绝大多数都是契约型基金。 正确答案： 错 12: 公募基金既可以上市流通，也可以不流通。 正确答案： 对 13: 货币型基金不会有本金损失，也就没有任何投资风险。 正确答案： 错 14: 基金适当交叉持股可以节约公司研究成本，提高基金经理选股效率，但同时也增加了基金风险。 正确答案： 对 15: 评级为五星的基金在未来表现一定比评级为三星的基金好。 正确答案： 错 16: 基金投资人是基金一切活动的中心。 正确答案： 对 17: 基金份额持有人有权利复制或者查阅任何基金信息资料。 正确答案： 错 18: 中国证券业协会对基金销售活动实施自律管理。 正确答案： 对 19: 在我国承担基金份额注册登记工作的只有中国证券登记结算有限责任公司。 正确答案： 错 20: 基金经理根掘投资决策中规定的投资对象、投资结构和持仓比例等，在市场上选择合适的股票、债券和其他有价证券来构建投资组合。 正确答案： 对 21: 交易员除了执行基金经理的指令外，还必须及时向基金经理汇报实际交易情况和市场动向，协助基金经理完成基金投资运作。 正确答案： 对 22: 基金管理公司的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内部部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。 正确答案： 对 23: 发生重大事项时，为防止大额资金从资金资产中套利，基金公司目前一般采取暂停申购的方式。 正确答案： 对 24: 对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入征收营业税。 正确答案： 错 25: 对于基金和基金公司，以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。 正确答案： 对 26: 对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。 正确答案： 对 27: 基金市场营销过程的管理主要是通过营销计划的实施来完成的。 正确答案： 错 28: 在我国，大众投资群体仍以银行储蓄为主要金融资产，而开放式基金的产品特点与储蓄存款有具有相对的类似性。 正确答案： 对 29: 基金管理人针对保险、财务公司等机构客户，可通过召开研讨会的办法，向特定的客户群体传达投资理念和投资策略，争取客户的认同，以达到促销目的。 正确答案： 对 30: 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金过往业绩，但基金合同生效不足9个月的除外。 正确答案： 错 31: 基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。 正确答案： 错 32: 开放式基金的募集程序与封闭式基金的募集程序相似，主要经过申请、核准、发售、公告四个步骤。 正确答案： 错 33: 开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的金额份额按照一定规则从某一投资者基金帐户转移到另一投资者基金帐户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认购认可的其他情况下的非交易过户。 正确答案： 对 34: 基金登记就是登记机构通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认和记账过程。 正确答案： 对 35: 合格境内机构投资者资格的申请及审核，遵照《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》及《关于实施合