《3.家庭理财规划建议书.pptVIP

of 58 家庭理财 规划 建议书 Present By Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Content 1 2 3 of 58 财务现状 理财目标 财务比率分析 财务状况分析 现金投资规划 子女教育规划 房车目标分析 赡养老人规划 保险需求分析 of 1 基 本 资 料 财务状况诊断 理财规划建议 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. of 58 重要提示和金融假设 重要提示 金融假设 收入增长率＝4% 投资报酬率＝8.2% 通货膨胀率＝生活支出增长率＝4% of 1 3 魏太太今年38岁 魏先生父母余寿20年 魏先生父母赡养费标准为8000元/年 魏先生夫妻预计55岁同时退休， 二手房房价＝2000元/平米 售后回租租金＝8000元/年 当前高中学费水平为1000元/年， 当前大学学费水平为10000元/年 20年公积金贷款利率＝6% 学费增长率＝5% Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. of 58 基本资料 2 4 家庭成员 姓名 年龄 职业 父亲 魏先生 38岁 公司中层 母亲 魏太太 38岁 公司会计 女儿 ? 15岁 初三学生 双方父母 ? ? ? Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. of 58 基本资料 2 5 财 务 现 状 收入 支出 本人工资收入 6 基本生活费开销 1.8 配偶工资收入 1.8 父母赡养费 0 年终奖 2 子女教育费 0.1 资产生息收入 0.2 保费支出 0 收入合计 10 支出合计 1.9 节余 8.1 　 　 表1、年度家庭收支表 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. of 58 6 表2、近期家庭资产负债表 资产 负债 定期存款 10 汽车贷款 ?0 股票及股票基金 15 房屋贷款? ?0 自用房地产 16 ? ? 资产总计 41 负债总计 ? 净资产 41 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. of 58 Loading 收入、支出构成表 近期家庭负债表 收入、支出盈余比例表 家庭财务比率表 1 2 3 14 财务比率分析 饼 图 剖 析 家庭财务状况分析 财务现状分析和诊断 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. of 58 财务比率分析 1 10 家庭财务比率 定义 比率 合理范围 负债比率 总负债/总资产 0 20%-60% 流动性比例 流动性资产/每月支出 0 3-6 净资产偿付比例 净资产/总资产 100% 30%-60% 净储蓄率 净储蓄/总收入 81% 20-60% Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. of 58 饼图剖析 Exhibit 6 7 Both the Breadth and the Quality of the Emerging Market Private Equity Opportunity ha