电信诈骗揭秘与防范宣传资料.docVIP

电信诈骗揭秘与防范宣传资料 （二） 后勤保卫处 二Ｏ一二年八月  银行业工作人员 如何劝止电信诈骗犯罪的发生 一、诈骗的类型 诈骗按照嫌疑人是否与受害者当面接触，可分为接触类诈骗和非接触类诈骗。近年,非接触类诈骗手段不断翻新，欺骗性和再生性极强。按其传播途径划分，常见的非接触类诈骗主要有电话诈骗、短信诈骗和互联网诈骗等。 二、非接触类诈骗案件特点 （一）易受骗人群。 易受骗人群重点是本市无业和退休老人，尤其是子女不在身边的老人和孤寡老人；外来务工人员，尤其是文化素质较低的外来人员。该部分人群往往文化程度不高，平时看书看报较少，缺少防骗反骗知识。 （二）犯罪人员获取资金途径。 在非接触类诈骗案件中，犯罪人员通常伪装各种身份，并设计各种谎言欺骗事主，要求事主通过银行转账的方式将资金存入犯罪人员指定的银行账户或所谓的“安全账户”进行诈骗。 （三）受害者转账方式。 据调查结果显示，非接触类诈骗案件受害者均是采取银行网点柜台、自助柜员机及网上银行等3种方式进行转账，其中以银行网点柜台转账为主。但近期事主以自助柜员机转账方式的诈骗案件有上升趋势。中心老城区案件以较为突出案件。督促，银行网点银行防诈骗宣传辖区沟通联系，，发现问题及时通知辖区派出所，切实减少该类诈骗案件的发生。各梳理归纳好的经验、好的做法。。针对银行，奖励附件资料： 银行工作人员成功劝止