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企业银行系统 方案建议书 目 录 第一章 综 述 第二章 企业银行系统网络拓扑图 第三章 主要交易流程图 第四章 功能模块说明 第五章 变码印鉴 第六章 通讯加密器 第七章 系统软、硬件环境 第八章 系统Y2K问题 第一章 综 述 企业银行是传统银行服务的延伸，将客户的电脑终端通过一般的电话线连接至银行，实现将银行服务直接送到客户办公室的服务系统。它拉近客户与银行的距离，使客户不再受限于银行的网点分布、营业时间，突破空间距离和物体媒介的限制，足不出户就可以享受到银行的服务。 企业银行以方便、快捷、安全的方式处理客户对公帐务。它必须具备如下特点： 1、使用方便——企业银行是由客户在客户办公室操作的，我们必须提供友好的界面形式，让客户不须经过复杂的培训即可操作； 2、功能齐全——企业银行是传统银行服务的延伸，希望客户能足不出户就可以享受到银行的服务，因此必须有齐全的查询及交易功能，真正做到将银行的服务送到客户手中； 3、安全性——由于企业银行的数据是经公共通讯网来传输的，因此保证数据的安全是实现功能的前提。 第二章 企业银行系统网络拓扑图 第三章 主要交易流程图 本地数据查询 联机交易流程 第四章 功能模块说明 一个完整的企业银行由三部分组成：企业端主机、企业银行前置机、会计主机。企业端主机处理前端的操作员、帐户管理、数据的输入显示；企业银行前置机是客户机与银行的接口，既是数据通讯的出入口，又是一道屏障，保护数据的安全，同时由于现有的数据是分布的，前置机又起数据分发作用；会计主机是数据的来源及处理中心。我们还考虑网上银行(企业部分)也有类似的功能要求，客户可通过Internet访问。 以下就企业银行的各部分功能进行分析，分一般分析及详细分析两部分。 一、企业银行客户机主要菜单项 1、登录管理：包含退出、重新登录、修改密码等三项。 2、交易查询：包含帐号近期明细查询、交易处理结果查询、对方帐号余额查询等三项。 3、转帐交易：包含同城同系统转帐、跨系统转帐、异地电子汇兑、企业收款、转帐复合、转帐资料提交等六项。 4、凭证管理：包含电子凭证管理一项。 5、系统管理：包含用户复核组管理、操作员管理、帐号管理、通讯参数设置、数据备份与还原等五项。 6、视图：包含隐藏菜单栏，隐藏工具栏二项。 7、窗口：包含重叠显示，水平显示，垂直显示，排列图标四项。 8、帮助： 具体画面如下图所示: 二、企业银行客户机模块 1.模块：界面模块 数据处理模块 安全控制模块 数据通讯模块 2.界面模块：处理整个系统界面的显示，数据的输入，数据的显示 3.数据处理模块：负责对输入的数据检查，读出本地数据库数据，传递数据给 安全控制模块，输出数据的写库写日记 4.安全控制模块：数据的加密，解密 5.数据通讯模块：modem的初始化，数据的发送，接收 三、企业银行前置机功能 1.功能：操作员管理 帐户管理 流水文件的查询，打印，管理 查询数据的处理 交易数据处理 2.操作员管理：操作员签到 操作员签退 操作员修改密码 操作员数据维护(增加，查询，删除，修改权限) 3.帐户管理：(中心，网点均可操作) 增加帐户 删除帐户 帐户网点对照表 4.流水文件管理：流水文件的查询，打印(中心可管理全部，网点可管理本身) 流水文件的清分 流水文件的入库 5.查询数据处理：数据的检验 数据的解密，加密 数据的转发 6.交易数据处理：数据的检验，核押 数据的解密，加密 数据的转发 记交易流水文件 四、会