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浪潮ERP集团资金系统解决方案概述 资金集中管理的概念与意义 资金进行集中管理，主要是实现以下四个目的一是出资者的有效监控，合规、合法、合理；二是资源在集团内部的有效配置，三就是锁定资金风险，四是提高集团资金运作效益，进行能使更少的垫付资金可以获得更丰厚的回报。TCL在实施资金集中管理后，效果就非常明显。一般情况下只需要垫支四个亿，就可以实现400个亿的销售收入，资金紧张的时候，也曾曾经垫支两个亿的资金就可以实现400个亿的营业收入。现在TCL的资金集中管理效率非常高，总公司和分公司资金的申请从提出来，一直到最后实现资金的到达账户30分钟就完成了。 但我国大部分大型集团企业的资金管理，还达不到这种程度。资深董事麦肯锡来比较，中国企业和跨国公司的差距的时候，他特别讲到两点，一个就是合并，减少了公司内部的存积，就是我们的流程再造，另外就是实现了财务的集中管理。对于大型的企业集团来讲你可以不实施预算，但是必须实施资金的集中控制，而实施预算的集团他肯定或者必须要通过结算中心的进出口来实现对于预算的全过程监控。所以实时资金集中控制，资金账户的零在途、零余额、零风险、零距离应该是我国集团企业追求的目标。 资金集中管理，很多人认为是集团统一结算，实际上资金集中管理不等于统一结算管理。集团企业的资金集中的功能主要是结算、配置、资金信息集成的功能，尤其是资金配置和风险控制，。统一结算主要是统一结算处理，他是资金集中管理的基础，他能提供资金在哪里有多少，谁掌控，可以使集团大概的了解一下资金流动的信息，而要发挥配置功能，则必须与公司的业务链和价值链集成。因此资金集中管理是以结算平台为基础的，与公司业务链和价值链集成应用的，适当把握集团集权与分权，进行合理调度的，支撑集团战略执行的集中式管理控制系统。 如何进行资金集中管理，一般说来要经过三大进程，这三大进程第一个进程就是内部的资金集成，第二个进程是内部的资金要和我们的业务链之间进行集成，第三个集成就是内部的价值链要实现和外部市场链的这种集成。 总之，资金集中管理系统即是一个相对独立的系统，同时又与企业的业务链、价值链相融合的管理控制系统。资金的集中管理可以提高集团企业资金的安全性及流动性，提高资金整体收益。 资金集中管理的必要性分析 随着信息技术突飞猛进、市场经济的不断发展以及从总体上形成一个由单项向综合、由分散向集中、由核算型向核算管理型、由管理型向决策支持过渡的，反应灵敏、调度灵活、结算快捷、管理严格的资金系统，加速资金周转、发挥资金的整体效益。，安全工作，现信息系统 结算系统可以完成账户管理、协议管理、结算业务、存款业务、结息处理、计提利息等业务处理，以及账户信息、业务情况的查询统计。 该系统作为业务管理的核心，可以在业务流、数据流、信息流上实现与网上银行、信贷、票据、投资、财务等系统的无缝对接，实现数据的共享和联动。 信贷业务系统 信贷业务系统基于信贷业务的全面过程管理而设计，可以完成客户信息管理、客户授信管理、客户信用等级评定、信贷业务受理及其审批、贷款合同管理、贷款发放、贷款收回、贷款结息、贷款质量管理、贷款风险预警、贷款信息的跟踪查询统计等。 该系统不仅是提高贷款资产质量与风险管理的手段，同时也是提高分析预测功能，辅助领导进行决策管理的工具。 票据管理系统 票据管理系统基于票据完整生命周期而设计，包括空白票据管理和商业汇票管理两部分。空白票据管理可以实现票据入库、领用、挂失、作废、归还、控号等管理；商业汇票管理可以实现商业承兑汇票开票承兑以及票据的代保管、质押、贴现、转贴现、再贴现、托收、注销等业务处理。 票据管理系统通过各种分析统计可以详实地分析过去、准确地反映现实、客观地预测未来的业务状况，成为内部风险预警与监控的必要手段。 银企直联系统 银企直联子系统是资金管理平台与银行系统的接口系统，他是不是独立的业务系统，而是作为中间交易衔接系统存在。 他的功能主要有：对外收付款业务；交易回滚业务；对账业务；实时接收银行收付款、票据等信息，并自动进行账务处理；账户查询分析业务。 内部银行系统 内部银行系统以远程客户服务为中心进行设计，通过网络平台实现快捷及时的服务。可以实现内部转账、对外付款的申请审批服务、现金预约服务、票据申请与登记服务、贷款申请审批服务、对账单下载服务、自动电子对账服务以及账户查询统计服务等。 决策支持系统 决策支持系统一方面可以实现对各下属单位在银行的开户情况、账户种类、账户头寸和业务流水及内部账户的情况进行全面监控，同时可以及时掌握所有下属单位存贷款业务的全貌，可以实现将业务数据集成在一起的全面的资金监控。 另一方面，决策支持系统可以按照角色来定义查询统计内容，方便集团主管领导查询资金管理机构的运营情况，领导查询除提供查询常用报表、账户余额、资金头寸、信贷信息外，