七大类金融机构挂牌新三板法律障碍研究解析.doc

七大类金融机构挂牌新三板法律障碍研究 2016-01-13?红征、沈炜、海霞?轻金融 自2012年底全国中小企业股份转让系统有限责任公司成立以来，全国中小企业股份转让系统（以下简称“新三板”）大幅发展。作为一个全国性的股份转让平台，新三板为广大的中小企业提供了市场化定价和融资的渠道，吸引了数量众多的中小企业；而部分IPO不成或暂时无法IPO的大型企业也挂牌“新三板”，寻求资本市场的机遇。“新三板”市场从而极度走红，挂牌企业数量猛增。 在挂牌“新三板”的企业中，出现了大量金融机构的身影。本文从法律法规的规定出发，结合挂牌“新三板”金融机构的实际案例，对金融机构挂牌“新三板”的法律障碍予以研究，范围包括银监会、证监会、保监会“三会”监管的各类金融机构，以及其他金融机构，如小额贷款公司、融资租赁公司；力图为广大有挂牌“新三板”意向的金融机构提供初步的一般性参考。 金融机构挂牌“新三板”法律障碍研究（一） ——商业银行 一、银监会对商业银行的监管规定 《中华人民共和国商业银行法(2015修正)》（以下简称“《商业银行法》”）第二十八条规定：“任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之五以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。” 《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法（2015修订）》（以下简称“《商业银行实施办法》”）第三十九条第二款规定：“国有商业银行、邮政储蓄银行、股