[综合柜员新契约业务基础篇51页.pptVIP

内容提要 新契约承保流程 投保书填写及审核规范 新保险法实施相关投保书变动 新契约新单收费操作及规范 扫描作业规范 撤保处理作业规范 单证管理作业规范 新契约承保流程 投保书填写及审核规范 新保险法实施相关投保书变动 新契约新单收费操作及规范 扫描作业规范 撤保处理作业规范 单证管理作业规范 新契约承保流程 投保书填写及审核规范 新保险法实施相关投保书变动 新契约新单收费操作及规范 扫描作业规范 撤保处理作业规范 单证管理作业规范 业务员类： ● 准确填写险种简称和险种代码，特别是吉利相伴、红双喜等涉及款别的险种，要注明A\B\C款。 ● 准确填写业务员姓名和代码，代码应按８位完整填写。 ● 准确填写银代业务的银行代码和银行网点在我公司的内部代码，不能填写网点在其银行内部的编码。 ● 对于分公司日常维护中涉及的开户行代码、银代业务银行代码及网点代码、业务员代码等，应通告相关部门及时更新，避免信息无法匹配导致问题件的产生。 新契约承保流程 投保书填写及审核规范 新保险法实施相关投保书变动 新契约新单收费操作及规范 扫描作业规范 撤保处理作业规范 单证管理作业规范 业务员类： ●要求各业务渠道、各代理机构销售人员在为客户办理投保手续时，应对所有投保人、被保险人、受益人、企业法定代表人或负责人（法人业务）的身份证件原件进行审核，保证其真实、有效；确保投保书填写信息与客户身份证件内容一致。 ●新契约受理人员应按要求审核客户身份证件原件或复印件资料是否齐备；证件是否真实有效；投保书填写内容与提交的有效身份证件原件或复印件的信息是否一致，填写内容是否完整准确。若不符上述要求，应退回销售人员经客户更正后方可受理。 客户类： ●对于投保人、被保险人为劳动关系的，投保书填写及录入内容，均按新保险法表述为“劳动关系”。 ●投保书“客户声明”栏增加“贵公司已向本人（我单位）提供保险条款，说明保险合同内容，特别提示并明确说明了免除保险人责任的条款”内容。 ●投保书“投保须知”栏增加“投保时，向您提供保险条款、说明保险合同内容、提示并明确说明免除保险人责任的条款是本公司的法定义务，本公司将切实履行。 客户类 　　　　　　　 客户身份信息　　 客户姓名、性别、证件名称及号码等身份信息必须完整、准确、真实填写，应与提供的身份证、户口本等有效证件保持一致。 对于客户姓名存在生僻字的，应在该生僻字旁加注拼音 移 动 电 话　 　 移动电话对后续保单服务的重要性日益凸显，应尽量宣导客户提供移动电话，以便短信等服务手段的有效实施。 身故受益人 客户若指定受益人，则受益人信息应填写完整，尤其是 受益人与被保险人关系、受益份额等项。  业务员类 业险种名称与险种代码 应准确填写险种名称与险种代码。险种名称栏必须填写标准的险种简称，险种代码栏需准确填写险种的三位核心码。例如：富贵人生两全保险 (A款) (分红型)，险种名称应填写为“富贵人生两全A款”，险种代码应填写为“634”。 对于既可以做主险，又可以做附加险的险种，险种代码应填全。如人身意外伤害保险，若作为主险投保，则险种代码应填写为325；若作为附加险投保，则险种代码应填写为325001。 交费信息 ● 应熟悉险种并正确填写交费信息，交费方式若选择为“一次性交”，则交费期间应无选择内容，只有在选择年交、月交等非“一次性交”的其它交费方式时，才须填写交费期间，且应按照条款准确填写。 ● 交费方式、交费期间均为择一选项，多选错误。 ● 需要特殊说明的是，对于个别岁满型险种，交费期间限定为被保险人满期年龄的，需在现有投保书的“交费期间”栏的“其它”项中手工填写期满年龄。如：成长阳光A（627），交费期间有被保险人年满17周岁生效对应日的选择，应手工填写“交至18岁”；成长无忧（268），交费期间有被保险人年满25周岁生效对应日的选择；亲子同心（146），交费期间有被保险人年满