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年度规划 如何拟定年度规划？ 1、检视年度财务状况 了解你过去一年的开支状况 今年你的财务预算 认真思考你未来的目标和愿望 把过去的开销和今年的愿望做综合评估 2、目标转换 检视年度财务状况 个人生活年度财务需求表(1/3) 寿险行业经验数据： 如何制定个人年度工作规划？ 填写月度工作日志 设立本月业务目标，并将结果目标转化为过程目标 每一栏都填写清楚；（业务目标转化为活动目标参考20：10：5：3：1） 结语 规划你的工作，工作你的规划 * * 子女教育费 银行定期存款及投资 二、生活费用 一、固定支出 和投资 全年小计 其它 嗜好（香烟、化妆品等） 电话费、水电费 服装费 膳食费 全年小计 其它 父母赡养费 债务偿还（消费品分期付） 保险费（寿险+产险） 租金或房屋按揭 全 年 每 月 未来12个月支出项目 单位:元 四、其他杂项 全年小计 全 年 每 月 支出项目 其它 俱乐部及会员会费 旅游费 学习、培训费 全年小计 其它 文具、杂志费用 业务应酬 交通费 三、业务开支 单位:元 个人生活年度财务需求表（2/3） （4）适当调整后的总收入（根据各地的税率和个人具体情况而定） （1）未来12个月的总支出=上述四项全年小计之和 （5）每个月必须的收入＝ （4）/12个月 （3）未来12个月必要的总收入（首年佣金FYC）＝ （1）