[第四章金融监管法律制度.pptVIP

第四章 金融监管法律制度 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 基本概念 定义 狭义 广义 中央银行或其他金融监管当局 中央银行或其他金融监管当局 + 金融机构内部控制、同业自律性组织、社会中介组织 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第一节 金融监管的基本理论 一、金融监管的必要性 （一）金融业的战略地位（重要性） （二）金融市场的信息不对称 （三）金融危机的负外部性 外部性：外部性 (externality) 指由于市场活动而给无辜的第三方造成的成本。或者换种说法：外部性就是指社会成员(包括组织和个人)从事经济活动时，其成本与后果不完全由该行为人承担，也即行为举动与行为后果的不一致性。 外部性又可称为溢出效应、外部影响或外差效应，指的是一个人或一群人的行动和决策对另一个人或一群人强加了成本或赋予利益的情况。 三个主要的解释理论：脆弱性理论、系统性风险理论、社会成本理论 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第一节 金融监管的基本理论 二、金融监管主体及其金融监管职权 （一）监管主体（与监管模式相关） 监管模式：分业监管、混业监管、半混业监管（不完全统一监管模式） 分业监管 综合监管 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第一节 金融监管的基本理论 （二）金融监管权（集立法权与执行权为一体） 1、规则制定权 2、机构设立与业务审批权 3、从业资格认定权 4、信息获取权 5、机构及人员惩罚权 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第一节 金融监管的基本理论 三、金融监管的目标和原则 目标与定位相关，现阶段我国存在一定的失衡现象。 原则：法治原则、准确定位、安全与效率兼顾、微观与宏观并重、国际合作。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第二节 金融监管的主要环节 一、市场准入控制 设立审批、业务控制 二、持续性监管 资本充足性（8%） 风险（信用风险、国家和转移风险、市场风险、利率风险、流动性风险、操作风险、法律风险、声誉风险） Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第二节 金融监管的主要环节 三、危机管理与市场退出管理 1、市场退出机制 2、金融危机的处置 最后贷款人支持制度（存款准备金制度） 监管矫正措施 托管与接管 重组（资产重组与机构重组） 存款保险制度 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 规范监管： 制度准则 公告监管： 财务报表等 实体监管：设立、经营、破产清算 监管方式 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 世界金融监管的历史回顾 Evaluation only. Created with Aspos