12.3.实验操作.doc

商业银行国际结算业务实训教程 东北财经大学出版社 二零零九年十一月 编委会 主编： 庞昊勇 ( 北京联合大学师范学院、教授、研究生导师 ) 编委： 沈伟基 （中国人民大学教授、博导） 佟秋利 （清华大学计算中心技术总监、副教授） 张 璠 （中国农业银行总行资产风险管理部副总经理、高级经济师、硕士童频中国工商银行总行副总经理高级经济师硕士金融学专业主要培养社会主义市场经济建设需要的德智体方面全面发展的重点面向操作与管理面向业务第一线的应用型,实践型高级专门人才金融学专业金融专业某个专业方向比较扎实的经济和金融理论基础及较高分析货币政策、体系运行与管理以及金融市场的理论与实践等具有较高金融理论水平、能够独立胜任金融企业经营与管理、金融理论研究的金融人才?所以,在培养学生金融机构业务实际操作技能及实际管理技能方面，我们的金融实训工作更应得到普及与提高。在现阶段，如何加强高等院校、职业技术院校与金融机构的合作、如何促进金融学专业学生在实训中成长提高成为了我们高等院校、职业技术院校金融学专业教育的新课题。 从今年３月份起的３个多月内，我对《金融教学软件实训系列教程》中的5本书稿通读了两遍，该系列教材主要以北京东方迪格软件有限公司提供的商业银行综合业务、商业银行经营管理业务、商业银行国际结算业务、保险公司财险业务、保险公司寿险业务等最新版金融类专业教学软件为依托，以金融机构来区分实训课题和教育方法，该系列教材中的金融业务结合相关金融业的理论知识点，既有极强的理论指导性，又具有较强的实践性，有不少金融监管机构刚颁布的政策法规在教材中也得以及时的体现，也体现了较强的时效性，由此可以看出，编者们对该系列教材付诸了极大的热情、精力和努力，该系列教材不失为金融类专业实训教学、金融机构专业培训的好教材。 我们诚恳希望，通过《金融教学软件实训系列教程》的辅助，更多的高等院校金融学专业能坚持走教学与实训密切结合、持续发展之路，创新办学体制和机制，不断深化教育教学改革，全面推进素质教育，办出中国特色，办出中国水平，为我们国家日益发展的金融市场培养更多高质量的应用型金融人才。? 实验准备 系统介绍 系统内容 国际结算系统采用最新的数据大集中的新的三层体系结构，由操作前台、中间处理服务器和数据库服务器三部分组成，全行的国际结算业务数据集中在总行的数据服务器，提高了系统的运行效率、安全性和可维护性。 操作前台为业务处理的操作界面，处理数据的录入、简单检查、查询、经办、复核、授权和资料的维护等操作。 中台为业务处理部分，进行数据库连接、业务规则和数据检查、日初、日终、对前台传送的数据进行相应的处理、生成传票、对帐务进行处理等操作。并与报文清算系统相连，自动接收、发送报文。 国际结算系统与综合系统、外汇清算系统的关系 图1-1 系统功能 国际结算系统处理业务范围包括进口开证、进口来单、提货担保、进口代收、信用证通知、出口议付、出口跟单托收、光票托收、汇入汇款、汇出汇款、保函业务、结售汇、打包贷款、进出口押汇等。系统完成进出口结算及汇款业务信息加工、处理，产生各类业务电函，清分及发送各类电文，进行相关帐务处理，并提供相应查询、统计报表功能。 系统自动处理各类Swift收发报文，对Swift报文，自动录入报文内容到业务数据中，业务处理完成后，自动生成各类对外的Swift报文。 电文模块既可以代替PC Connect，作为一个独立的模块来运行，也可集成于国际结算系统。我们可以定义业务系统中某一项数据，从何种电文中的某一项读入，然后根据需要，写到用户指定的某种电文的某一项。把这个数据流程，称为一个业务规则。同时系统提供一套可视化的方式，来设定和管理这些规则。如来证通知，设定这样一条规则，来证通知中的信用证号(LCNO)从MT700：20项中取到，写到到MT730：21项中。这就大大简化了业务和电文的处理过程，减少失误机会，提高效率。国际业务人员不仅可以只输业务数据，自动生成电文，还可以只输入电文，系统自动处理业务数据。 国际结算系统具有以下特点： 1）参数化 结算系统的各个模块，包括Swift报文系统，业务系统，帐务系统运行均依赖一套定制参数，需求改动时，只需要改动部分参数，系统的适应性大大增强。 2）规则化 包括Swift报文的使用规则，以及业务规则，系统以规则定义去描述。从报文中如何取数据，如何根据业务数据生成报文，都属于系统的一条规则。让业务人员参与业务规则编写，调整各种业务规则，使业务处理更完善和自动化。 3）客户化 业务系统建立于参数和规则上，帐务分离，业务在系统内产生传票，可提交给不同的会计系统作进帐处理。 4）可视化 以