期货公司代销金融产品业务规则-中国期货业协会.docVIP

附件1： 期货公司代销金融产品业务规则 （征求意见稿） 第一条 [目的和依据]为规范期货公司代销金融产品行为，保护客户合法权益，根据《期货交易管理条例》、《期货公司监督管理办法》等有关规定，制定本规则。 第二条 [业务定义]本规则所称代销金融产品，是指期货公司接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品的行为。 第三条 [代销范围]期货公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。 第四条 [基本原则]期货公司开展代销金融产品业务应当遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。 第五条 [监管方式]中国期货业协会（以下简称协会）依据法律、行政法规、中国证监会的规定和协会的自律规则，对期货公司代销金融产品进行自律管理，并与相关监管机构和自律组织建立监管协作和信息共享机制。 第六条 [备案条件]期货公司开展代销金融产品业务应当符合以下备案条件： （一）备案时净资本不低于人民币１亿元； （二）申请日前6个月的风险监管指标持续符合监管要求； （三）最近一次分类监管评级不低于Ｃ类Ｃ级； （四）近1年未因违法违规经营受到行政、刑事处罚、被采取监管措施或自律处分措施，且不存在因涉嫌违法违规经营正在被有权机关调查的情形； （五）具有良好的内部治理结构、完善的风险管理制度和内部控制制度。 第七条 [备案材料]期货公司开展代销金融产品业务的，应当于股东会或者董事会决议作出5个工作日内，向协会提交以下备案材料： （一）开展代销金融产品业务的备案报告； （二）期货公司股东会或者董事会同意开展代销金融产品业务的决议（按照公司章程规定出具）； （三）《企业法人营业执照》和《经营期货业务许可证》复印件； （四）期货公司最近6个月《风险监管指标汇总表（SR-1表）》； （五）期货公司最近1年的合规经营情况说明； （六）协会规定的其他材料。 第八条 协会对期货公司备案材料的完备性和合规性进行审查。 备案材料不完备或不符合规定的，协会自受理之日起10个工作日内，一次性告知期货公司需要补正的全部内容。备案材料完备并符合规定的，协会自受理材料之日起15个工作日内予以备案（补正时间不计算在内）。 期货公司不符合第六条规定的条件，或者备案材料不符合要求的，协会不予备案。 第九条 [内部管理]期货公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。 期货公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。禁止期货公司分支机构擅自代销金融产品。 第十条 [尽职调查]接受代销金融产品的委托前，期货公司应当对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。 第十一条 [产品评估]期货公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。期货公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。 第十二条 [代销合同]期货公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项: （一）向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排； （二）受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制； （三）出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排; （四）因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，期货公司不承担任何担保责任。 第十三条 [风险评估]期货公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。 第十四条 [适当性管理]期货公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。 期货公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介；客户主动要求购买的，期货公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。 委托人明确约定购买人范围的，期货公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。 第十五条[风险揭示] 期货公司应当采取适当方式，向客户披露委托人提供的金融产品合同、当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特征，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。 代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，期货公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性