五年规划一年实施方案模板.ppt

核心四：优化 定期分析、评估、检测投资结果，根据季度，半年、1年、2年、3年的投资反馈，调整更新投资组合。 1、依据一年实施方案，每个季度、半年、一年要对投资组合重新审核，作出适当调整。 2、每年的《现金流预测》，每月的《现金流实际流量表》 2、对增值的资产再次拉升自己的信用，提升在银行的信贷评级。《信用升级方案》《信用管控表》 3、持续不断了解新的融资和贷款政策，增加现金流。 十、定期财务诊断 1、目标排序 2、盘点家底 3、了解本金 4、累积现金 5、盘活资产 6、降低开支 7、第一年实施方案 8、配置后的资产目标 9、 资产配置的防火墙 10、定期财务诊断 配置的10大步骤 我的资产配置感悟 谢 谢！ 五年后的场景，最好有图片 * 一生目标所需的花费及购买的资产。 * 必须配合后面的“五年资产增值预测演算表”进行填写 * 第一年初用自己的资产盘点数(先做后面的“盘点家底”，再完成这张)。横向的调整按照净重比的目标进行，如从41.7%调整至30%的目标；从第一年调整后到第二年须按“年增长率”目标计算出总资产的增长数量，再进行下一轮的调整。轻资产可“以可用资金”作为期初净资产。必须自己计算！！！ * 第一 生活需求——基本开销 第二 安全需求——医疗，保健 第三 社交需求——（爱的需求）车，房，休闲，旅游，娱乐 第四 尊重需求——公益 自我价值实现 * * 自已案例，现在的 * ， * 未来可以动用的现金—— 1、信用转化为现金——联保贷款、可使用信用额度、私人借款、可提升信用额度： 2、预见的收入——应收帐款、租金收益、工资收入、企业红利； * 死钱变活钱—— 1、优化房产； 2、抵押、质押——有专题讲解《融资的20条渠道》： 3、专利权变现 4、债权变现…… * 保证生活品质的基础上降低开支；重点：降低负债成本 * 透过投资放大净资产 * 一年的目标。固定资产“分类”是“公寓、住宅、豪宅、别墅、商业地产”，各分类项小计金额 * 透过投资放大净资产 * 我的财务自由之路（标题） 分享人: 我为什么要加入金朝阳ifc 。。。； 。。。； 。。。； 。。。； 。。。； 。。。。。。 参加金朝阳之前的观念 。。。； 。。。； 。。。； 。。。； 。。。； 。。。。。。 加入金朝阳之后的改变 。。。； 。。。； 。。。； 。。。； 。。。； 。。。。。。 策略 配置 优化 规划 规 划——人生目标的定向投资 策 略——资产增值的方法、工具、渠道 配 置——投资资金的合理分配比例 优 化—— 定期分析、评估，调整更新投资组合 梦想 5年后，我看到了…从以下几个方面描述： 成为什么样的人具体描述（主要事业的角色） 家庭成员的梦想描述（与家人互动结果，越具体越好） 资产描述（落实的具体的数字、场景） 我在俱乐部的角色具体描述（比如说投资人、教练、事业伙伴） 我对团队的贡献 慈善、爱心事情 5年最荣耀的事情（帮助人） 影响了多少人，具体程度、变化 健康 生活品质（休闲、旅游） 内核：梦想 一、规划 根据个人的人生目标和自己想要的生活品质去定向规划，比如退休、子女教育、家庭旅游、个人爱好、照顾父母，想拥有的资产如车、别墅等，明确你要多少时间去实现这些目标，同时你到时需要多少钱。 我们家庭的梦想 五年后我看到了。。。 一生的规划 所需费用合计： 核心二：策略 清晰自己能够承受的风险程度，根据现有的资产和现金流状况，对投资环境进行有效分析和预测，制定一个适合自己的投资策略，进取型、稳健型还是保守型。 风险测试压力： 目前投资风格类型属于：（承受能力） 根据目前净资产 万，按照净总比 %（安全边际），每年总资产 %的增长，5年的投资计划，净资产目标 万，总资产目标 亿。 我的投资策略 五年资产增值预测演算表 　 期初净资产 年增长率 净总比 　 第1年 总资产 　 　 第1年调整后 　 　 总资产 总负债 增加投资 　 总负债 净资产 　 　 净资产 净总比 　 　 净总比 第2年 总资产 净资产增值 第2年调整后 总资产 总负债 增加投资 总负债 净资产 　 净资产 净总比 　 净总比 第3年 总资产 净资产增值 第3年调整后 总资产 总负债 增加投资 总负债 净资产 　 净资产 净总比 　 净总比 第4年 总资产 净资产增值 第4年调整后 总资产 总负债 增加投资 总负债 净资产 　 净资产 净总比 　 净总比 第5年 总资产 净资产增值 总负债 增加投资 净资产 　 净总比 　 　 核心三：配置 根据投资策略和投资环境情况，在风险承受力及预期回报率的基础上，将可用资金放在不同资产、证券上进行配置，构建一个