金融监管的概念.pptVIP

二、金融监管体制的类型： 根据金融监管权利的分配机构和层次划分： 1、双线多头监管： 美国、加拿大等联邦制国家多 2、单线多头的金融监管： 德国、法国 3、集中单一的金融监管：央行或其他监管机构，如英国、荷兰发达或发展中国家都有 第二章 商业银行的监管 第一节 商业银行的机构监管 第二节 商业银行的业务监管 第一节 商业银行的机构监管 一、市场准入的监管： （一）商业银行市场准入的含义： 市场准入的监管包括三种：新设、变格、牌照转让（收购、合并单独介绍） 各国对商业银行的设立有严格规定：属严格受管制行业。（例如许可证、银行名称使用等） （二）影响商业银行市场准入的因素： 1、经济的合理性要求： 要考虑到拟设机构所在地的经济、金融发展水平的客观要求 我国：例如：各项存款1000亿元，国内生产总值300亿元的城市，一年之内最多新设2家 2、经营的审慎性要求： 要考虑商业银行面临的各种经营风险 主要风险有：信用风险、市场风险、利率风险、流动性风险、营运风险、国家风险、法律风险、传染风险等 我国：将商业银行的审慎性原则规定为“包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等”内容。在核准时主要进行综合评估。 （三）商业银行市场准入的标准： 按照1997年巴塞尔银行业监管委员会发布的有效银行监管核心原则 重点考察银行：股权结构、拟任董