3投资说明书（平安汇通日复利存款资产1期专项资产管理计划）.docVIP

平安汇通平安信鑫D款16号四期 专项资产管理计划 投资说明书 资产管理人：深圳平安大华汇通财富管理有限公司 资产托管人：平安银行股份有限公司 二〇一五年五月 目 录 第一节 前言 2 第二节 释义 2 第三节 资产管理计划概况 5 第四节 资产管理合同的主要内容 47 第五节 资产管理人与资产托管人的概况 53 第六节 初始销售期间 56 第七节 本资产管理计划销售机构 56 备查文件 57 第一节 前言 平安汇通平安信鑫D款16号四期专项资产管理计划投资说明书（以下简称“本投资说明书”）依据《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同法》”）、《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》（以下简称“《试点办法》”）、《基金管理公司特定多个客户资产管理合同内容与格式准则》（以下简称“《准则》”）及其他有关规定编写。 本投资说明书阐述了平安汇通平安信鑫D款16号四期专项资产管理计划的投资目标、策略、风险、费率等与资产委托人投资决策有关的全部必要事项，资产委托人在作出投资决策前应仔细阅读本投资说明书。 本资产管理人承诺本投资说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 平安汇通平安信鑫D款16号四期专项资产管理计划根据本投资说明书所载明资料申请募集。本投资说明书由深圳平安大华汇通财富管理有限公司解释。本资产管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本投资说明书中载明的信息，或对本投资说明书作出任何解释或者说明。 第二节 释义 在资产管理合同中，除上下文另有规定外，下列用语应具有如下含义： 资产管理人：深圳平安大华汇通财富管理有限公司。 资产托管人：平安银行股份有限公司。 投资顾问：平安银行股份有限公司。 资产管理计划、本计划、计划：指平安汇通平安信鑫D款16号四期专项资产管理计划，系资产管理合同下资产管理人向符合条件的特定客户销售的，由深圳平安大华汇通财富管理有限公司资产管理有限公司担任资产管理人，用以取得特定客户委托财产并集合于特定账户进行投资的计划。 投资说明书：指《平安汇通平安信鑫D款16号四期专项资产管理计划投资说明书》。 资产管理合同、资产管理合同：指资产委托人、资产管理人和资产托管人签署的《平安汇通平安信鑫D款16号四期专项资产管理计划资产管理合同》及其附件，以及对该合同及附件作出的任何有效变更和补充。 委托财产：指资产委托人拥有合法所有权或处分权、委托资产管理人管理并由资产托管人托管的、作为资产管理合同标的的财产。 资产委托人、委托人：指签订了资产管理合同，委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。 法律法规：指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范性文件。 中国证监会：指中国证券监督管理委员会。 证券交易所：指上海证券交易所和深圳证券交易所。 登记结算机构：指办理登记业务的机构。的登记机构为或接受委托代为办理登记业务的机构 工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日。 开放日：指非计划初始销售期间，资产管理人办理计划参与、退出本计划的交易日。本计划不设置开放日。 初始销售期间：指资产管理合同及投资说明书中载明的计划初始销售期限，自计划份额发售之日起最长不超过1个月。 委托财产净值：指委托财产总值减去负债后的价值。委托财产净值的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位四舍五入。 委托财产总值：指资产管理人和资产托管人根据资产管理合同约定的估值方法对资产管理合同项下各种形式委托财产计算的价值总和。 募集专用账户：指以资产管理人名义或其委托的登记结算机构开立的，由销售机构在销售本计划时收取委托资金的银行账户。 资金账户、托管账户：指资产托管人根据有关规定为资产管理计划开立的、专门用于资金收付、清算交收的银行账户。 元：指人民币元。 存续期：指资产管理合同生效日至终止日之间的期限。 认购：指在资产管理计划初始销售期间，资产委托人按照资产管理合同的规定购买本计划份额的行为。 参与：指在资产管理计划开放日，资产委托人按照资产管理合同的规定参与本计划份额的行为。本计划不设开放日。 退出：指在资产管理计划开放日，资产委托人按照资产管理合同的规定退出本计划份额的行为。本计划不设开放日。 违约退出：指资产委托人在非合同约定的退出开放日退出资产管理计划。 估值日：指每月最后一个工作日、每自然季度末月20日及计划结束日；在该日，资产管理人应对资产管理计划资产进行估值。 收益分配日：本计划第一个收益分配日为2015