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外 汇 知 识 教 材 请注明转载出处 / 第一部分：基本知识 外汇与外汇市场 外汇：通俗来说，就是在国际市场上可以自由兑换的货币。 专业来说，就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容做出如下规定：外汇是指：1、外国货币。包括纸币、铸币；2、外币支付凭证，包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等；3、外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；4、特别提款权、欧洲货币单位；5、其它外币计值的资产。 外汇的起源： 全面了解外汇，首先需要了解它存在的原因。历史造就了外汇市场，但对当今的外汇交易商并非至关重要。我们略过冗长的历史，例如布雷顿森林协定（Bretton Woods accord），而去关注外汇作为交换物品与服务的媒介，对其进行更具体的观察分析。 早先我们的祖先以货换货，这种易货贸易显然需要经过漫长的协商以达成交易。而后金属的出现，例如铜、银及金被用于标准的量器，进而升级以促进商业。这个交换媒介被公众作为耐用品及储备接受和使用。最终，到中世纪晚期，各种白条(IOU)开始作为交换媒介流通。 人们意识到，携带“贵重”的纸币而不是贵重金属具有显而易见的优点。最终，稳定的政府采取了纸质货币，并以黄金储备支持币值。这就是金本位制。1944年7月布雷顿森林协定订立了每盎司黄金35美元，及其它货币兑美元价格。1971年，尼克松总统(president Nixon)暂停了金本位制，而用美元浮动兑换其他货币。 外汇市场已发展为全球最大市场，日交易额约为2万亿美元。传统意义上的机构(同业银行)市场，因为针对个人的在线货币交易的流行，使外汇交易日益民主化，并扩充了散户市场。 货币介绍： 国际主要流通货币有美元、欧元、英镑、澳元、加元、日元、瑞郎，由于外汇买卖是一项国际性的交易行为，所以货币名称必须统一，为了方便电脑化交易，各种货币的简称更有了国际标准，以免不同的地方出现不同的简称而产生混乱。 国际标准货币简称是由三个英文字母拼成，为首的两个字母是国际标准化组织所制定的货币发行国家代号，按国际惯例，通常用三个英文字母来表示货币的名称，第三个英文即为该货币的英文代码。 欧元 EUR 英镑 GBP 澳元 AUD 日元 JPY 瑞郎 CHF 美元 USD 加元 CAD 汇率及标价方式： 汇率，又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币的比价。在外汇市场上，汇率是以五位数字来显示的，如： 欧元EUR 1.2916 英镑GBP 1.8818 日元JPY 111.73 汇率的最小变化单位为“点”，即最后一位数的一个数字变化，如： 欧元EUR 0.0001 英镑GBP 0.0001 日元JPY 0.01 汇率分为：基本汇率和交叉汇率 基本汇率：指美元和其它货币之间的比对，例： 欧元/美元、英镑/美元、澳元/美元、美元/日元、美元/加元、美元/瑞郎 交叉汇率：指除美元以外其它货币之间的比对，例： 欧元/日元、英镑/瑞郎、瑞郎/加元…… 汇率的报价方式分为两种：直接报价法和间接报价法。 1、直接报价法 以本国货币比对外国货币，例如： 欧元/美元 EUR/USD 1.2916，表示1欧元兑换1.2916美元 直接报价的货币有三种：欧元、英镑、澳元，除这三种外，其它都是间接报价 2、间接报价法 以外国货币比对本国货币，例如： 美元/日元 USD/JPY 112.35，表示1美元兑换112.35日元 间接报价的货币有：日元、加元、瑞郎…… 欧元/美元 EUR/USD 1.2916/21，表示欧元的买入价和现价为1.2916，而卖出价为1.2921 行内用语： 在外汇交易时，通常会说买进和卖出，意思就是买进某种货币等于卖出美元，相反卖出某种货币时等于买进美元，因为在汇市中美元是主要货币，即通常是以美元跟某种货币兑换。 在外汇行业里，我们说“揸”就是买进的意思，而“沽”就是卖出的意思。跟期货市场的“多”、“空”意思一样。“平仓”的意思即1买1卖或1卖1买完成交易叫“平仓”。“1手”的意思即1张合约。 例：买=揸=认为该货币上升 卖=沽=认为该货币下跌 外汇市场： 指由银行、自营交易商、大型跨国企业和投资者参与的，通过中介机构或电讯系统联系的，以各种货币为买卖对象的交易市场。 目前世界上的金融商品市场有许多种，但概括起来可分为：股票市场、利息市场（包括债券、商业票据等）、黄金市场（包括黄金、白金、银）、期货市场（包括粮食、棉、油等）、期权市场和外汇市场等。外汇市场之所以存在，是