淡江大學財務金融學系通過證照考試.docVIP

財務金融學系證照考試 證照名稱 考試科目 理財規劃人員 理財工具 理財規劃實務 銀行內部控制 銀行內部控制法規 銀行內部控制制度（一般金融；消費金融） 信託業業務人員 信託法規 信託實務 證券商業務人員 證券法規概論與證券交易實務 證券投資概論與財務分析概要 證券商高級業務員 投資學 證券法規與證券市場 財務分析 初級授信人員 授信法則 授信實務 期貨商業務員 期貨交易法規 期貨交易理論與實務 證券投資信託/ 顧問事業業務員 投信投顧相關法規（含職業道德） 證券法規與證券市場 投資學與財務分析 債券人員專業能力測驗 債券市場理論與實務 人身保險 人身保險業務員資格測驗 初階外匯人員 進口外匯業務 出口外匯業務 國外匯兌業務 股務人員 股務作業原則 股務作業實務 資產證券化 資產證券化理論與實務 企業內控 企業內部控制理論與實務 想捧金飯碗，你需要幾張金字招牌？ ? 上萬人報考理財規畫師，金融業刮起考證照旋風 文／王嘉如近來許多金融從業人員幾乎都是白天上班，晚上K書，趕一場又一場的考試，在「多證照等於多保障」的心理下，國內金融業從去年起，掀起一陣證照報考熱。報考的熱度從今年11月首次登場的理財規畫人員，報考人數已達上萬人，就可一窺其中的熱度。想要在金融圈一展長才嗎？先看看自己要準備哪些資格認證。隨著金控時代的來臨，過去金融從業人員從事單一業務的時代已經過去，在面臨跨業競爭下，同時擁有多張金融專業證照已是時勢所趨，也是避免丟飯碗的最佳護身符。一時之間，證照張數成為金融從業人員評估身價的新依據，許多人莫不以考照為職志，究竟這些金融證照的魅力何在？香港上海匯豐銀行信託部資深副總裁林鴻鈞指出，人與錢是獲得收入的兩大生產資源，在低利率時代，錢的生產力降低，因此必須提高人的生產力，才能夠維持一定的生活水準。以目前1000 萬元放銀行每月只能產生 2 萬元的利息，假使一張專業金融證照可以提升每月 2 萬元的收入，就等於有 1000 萬元的生產力，值得花時間去研讀取得。? 國內金融證照分為證券、銀行、保險3大類 在競爭激烈的市場上，擁有涵蓋各金融領域的多張證照，代表自己具有全方位理財的能力，除易取得客戶的信任外，證照的多寡也決定了銷售人員生存空間的大小。目前國內金融證照大致可分為三大部分，分別為證券證照、保險證照及銀行、信託證照。目前保險與證券業都需先考照才有資格就業，而今年 10 月起，信託相關人員也將比照辦理。此外，哪張證照身價最高，也與考照的難易度相關。以證券類來看，最基礎的是證券營業員，最高等級為美國合格財務分析師（Chartered Financial Analyst CFA），此必須歷經三階段的考照過程。據了解目前國內擁有CFA證照者不超過40位，起薪也是證券類最高者，月薪約在10～20萬元間，據說有CFA資格在大陸的行情高達年薪100萬元人民幣。除了證券機構外，持有CFA證照是金控公司、資產管理公司極力爭取的對象，此外，像投資銀行或外資機構，擁有CFA證照者，更是吃香。保險業則以投資型保單業務員證照最搶手，林鴻鈞指出，投資型保單可望成為未來保險公司的主要銷售商品，因此大部分的業務員都需要擁有這張證照，目前約有1萬多人取得，比例仍相當低。在銀行方面，以信託及今年11月即將舉行的理財規畫人員最為熱門。信託業務測驗已舉行過兩屆，平均都有4、5萬人報考，由於信託牽涉到遺產規畫等保險金信託業務，許多保險從業人員也將它列為必考項目之一。另外理財規畫人員是全新的測驗，許多銀行理財專員也將它視為必備的證照。? 先從必備證照入門 林鴻鈞建議有志於金融服務業者，趁年輕時多取得幾張專業證照，從最容易的保險、證券與信託資格入門，建立信心後再向理財規畫師、投資型保單業務員、證券分析師等進階挑戰。不過林鴻鈞認為，有證照並不代表會活用，但沒證照則一定無法入行，或者會降低客戶選擇做為理財服務專員的機會。因此銷售技巧除了靠人際關係與經驗累積外，也需不斷的進修及自我投資來增加專業知識。可以預見的是，多證照絕對是未來金融從業人員想要更上層樓的敲門磚。 目前國內主要金融相關專業證照考試 類別 證照名稱 考照難易度 主辦單位 報考資格 考試科目 考試日期 證券 證券營業員 ★ 證期會 1.高中職以上畢業或同等學力2.普考或相當普考以上之特種考試及格 1.證券法規概論2.證券交易實務3.證券投資概論4.財務分析概要 每年3、6、9、12月第一個星期日 證券高級營業員 ★★ 證期會 1.國內外大學以上畢業2.高考或相當高考以上之特種考試及格3.取得證券商業務員資格 1.證券法規與證券市場2.投資學3.財務