l银行从业人员资格考试练习题公共基础第五六章40题.docVIP

公共基础第五、六章（40题） 一、单项选择题 1. 银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（）年。 A.1 B.2 C.3 D.5 2. 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（）批准，可以申请司法机关予以冻结。 A.中国人民银行 B.地方政府 C.纪检部门 D.银行业监督管理机构负责人 3. 金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A.第三方 B.客户 C.该金融机构 D.直接经办人 4. 建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是（）的职责之一。 A.银监会 B.商业银行 C.中国银行业协会 D.中国反洗钱监测分析中心 5. 下列属于大额交易的是（）。 A.一笔25万元人民币的现金汇款 B.当日累计支取人民币18万元 C.个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 6. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是（）。 A.当日累计45万元人民币的现钞结汇 B.金融机构在银行间债券市场进行的债券交易 C.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 D.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转 7. 被称为保密天堂的国家和地区一般都具有一些相应特征，以下不属于其特征的是（）。 A.严格的银行保密法 B.宽松的金融规则 C.有自由的公司法和严格的公司保密法 D.严格的金融规则 8. 洗钱过程中，（）指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。 A.融合阶段 B.培植阶段 C.处置阶段 D.收益阶段 9. 《中国人民银行法》规定，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（）日内予以回复。 A.10 B.15 C.30 D.60 10. 为加强对银行业的监督管理，国务院于（）设立了银监会。 A.2002年5月20日 B.2003年3月19日 C.2003年6月19日 D.2004年7月19日 11.商业银行应当依法保护存款人合法权益。下列各项没有做到依法保护存款人合法权益的是( )。 A.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况 B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款 C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息 D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息 12.公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具( )公安局签发的“协助查询存款通知书”。 A.省级(含)以上 B.市级(含)以上 C.县级(含)以上 D.较大的市级(含)以上 13.人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得( )。 A.借走资料原件 B.抄录资料原件 C.复印资料原件 D.对资料原件照相 14.商业银行冻结单位存款的期限不超过( )。 A.1个月 B.3个月 C.6个月 D.1年 15.以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法错误的是( )。 A.如存款不足冻结额，银行应在6个月的冻结期内冻结该单位账户可冻结存款，直到冻结的数额 B.被冻结款项在冻结期内需解冻的，应凭作出冻结决定单位签发的“解除冻结存款通知书”，银行不得自行解冻 C.冻结单位存款的期限不超6个月，每次续冻期限最长不超6个月 D.被冻结款项不计付利息 16.关于冻结单位存款的利息计算，以下说法正确的是( )。 A.被冻结的款项，在冻结期均不计算利息 B.被冻结的款项，在冻结期均应计算利息 C.如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息 D.被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息 17.实践中最常见的利率违规行为是( )。 A.银行以高于法定利率吸收存款的行为 B.银行以低于法定利率吸收存款的行为 C.银行以高于法定利率发放贷款的行为 D.银行擅自或变相以高利率发行债券的行为 18.人民法院在审理一般存单纠纷案件时，下列处理正确的是( )。 A.持有人以真实凭证为依据提起诉讼的，持有人应当对持有人与金融机构间是否存在存款关系负举证责任 B.持有人以真实凭证为依据提起诉讼的，人民法院即应认定持有人与金融机构间的存款关系成立，金融机构应当承担兑付款项的义务 C.持有人以瑕疵凭证提起诉讼的，持有人应对瑕疵凭证的取得提供合理的陈述 D.持有人以瑕疵凭证提起诉讼的，如持有人对瑕疵凭证的取得提供了合理的陈述，人民法院即应认定持有人与金融机构间的存款关系成立，金融机构应当承担兑付款项的义务 19.合同成立需要具备( )和承