中国邮政储蓄银行企业网上银行转账业务..doc

中国邮政储蓄银行企业网上银行转账业务 通过本交易，客户可以实现公司内部账户之间的资金互转以及向行内、他行账户的转账。 注意事项： （1） 如果客户对某种类型的转账设置为“需要审核”，经办员生成转账指令后，需要复核员复核后指令才被提交系统处理。 （2） 付款指令生成后，通过【转账指令查询】可查询到付款指令的处理状态。 （3） 如果客户生成的付款指令状态为“待复核”，即尚未被复核员复核提交，客户可以通过【转账指令撤销】交易进行指令撤销。 （4） 批量交易的审核按该批量的总金额套用审批规则。 5.1 公司内部转账 【公司内部转账】可实现同一公司内部账户资金的互转，不收取手续费和汇划费。 注意事项： （1） 客户选择预约后，输入预约日期、预约时间，该笔转账将在指定的日期的时间发起这笔转账，如果该笔转账交易额过大，须要审核员审核后，该笔预约交易方可生效。 收款账户账户类型可以为虚拟帐户，账户输入格式为18 位主账户加5 位虚拟账户,收款账户户名为虚拟账户户名。 5.1.1 转账指令生成 支持账号、户名模糊条件搜索 5.1.2 转账指令查询 5.1.3 转账指令撤销 5.2 单笔行内付款 对跨地市的行内付款，按规定收取异地汇款手续费和汇划费；对同一地市范围内的行内付款，不收取手续费、汇划费。 注意事项： 客户选择预约后，输入预约日期、预约时间，该笔转账将在指定的日期的时间发起这笔转账，如果该笔转账交易额过大，须要审核员审核后，该笔预约交易方可生效。 （2） 收款账户账户类型可以为虚拟帐户，账户输入格式为18 位主账户加5 位虚拟账户,收款账户户名为虚拟账户户名。 （3） 第三方账户办理授权手续后，本交易可支持用第三方账户直接支付。 5.2.1 付款指令生成 支持账号、户名模糊条件搜索 5.2.2 付款指令查询 5.2.3 付款指令撤销 5.3 单笔跨行付款 单笔跨行付款可选择 “同城票据交换”或“人行支付系统”渠道。对收付款单位在同一地市范围内，且当地有同城票据交换业务的，可选择“同城票据交换”渠道，按当地开户行的同城票据交换收费标准收费；其他情况可选择“人行支付系统”渠道，按规定收取手续费和汇划费。一般情况下，前者的收费标准要大大低于后者。 5.3.1 支付行号查询 对于走“人行支付系统”的单笔跨行付款，可根据区域、行别等查询对方行的支付系统行号。 5.3.2 付款指令生成 付款指令生成时，支持对付款渠道的选择。 5.3.2.1 人行支付系统渠道 注意事项： （1） 客户选择区域、行别后系统自动回显支付行行号，或者直接输入已查询到的支付行行号。 （2） 客户可以根据需要选择“加急”或“普通”。金额在2 万元以下且“加急标志”选择了“普通”，则该笔交易走人行小额系统，到账时间一般为次日。 （3） 金额在2 万元以上或2 万元以下的“加急”交易，走人行大额系统。请客户注意时间安排，在每个工作日的8：00—17：00 之间办理转账，过时人行大额系统关闭，系统会自动落地，请注查询交易状态，请客户及时通知开户行，特别 是超过200 万元的交易会在开户行落地，请客户及时通知开户行，给开户行留足处理时间。 （4） 客户选择预约后，输入预约日期、预约时间，该笔转账将在指定的日期的时间发起这笔转账，如果该笔转账交易额过大，须要审核员审核后，该笔预约交易方可生效。 （5） 第三方账户办理授权手续后，本交易可支持用第三方账户直接支付。 支持账号、户名、所在省市模糊条件搜索 5.3.2.2 同城票据交换渠道 注意事项： （1） 同城票据交换需要落地到网点，请客户及时与开户行联系，网点打印《网上银行转账凭证》后参与同城交换。 （2） 客户选择预约后，输入预约日期、预约时间，该笔转账将在指定的日期的时间发起这笔转账，如果该笔转账交易额过大，须要审核员审核后，该笔预约交易方可生效。注意查询交易状态。 （3） 在网点为企业办理第三账户授权手续，支持第三方账户作为付款账号 支持账号、户名、所在省市模糊条件搜索 友好账户数据公用人行支付方式友好账户 5.3.3 付款指令查询 5.3.4 付款指令撤销 5.4 批量行内付款 注意事项： （1）批量交易需要生成txt 文本格式的批量文件。第一行为12位批次号，从第二行开始均按序号、收款账号、收款户名、金额、附言的顺序编排。 （2）同一批次号只能使用一次，不得重复使用。 （3）请客户仔细检查批量格式及收款方信息的正确性，如有错误将提交失败。 （4）批量行内付款的收费标准同单笔行内付款。 （5）客户选择预约后，输入预约日期、预约时间，该笔转账将在指定的日期的时间发起这笔转账，如果该笔转账交易额过大，须要审核员审核后，该笔预