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反洗钱措施 第一章 总则 第一条 为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，根据《中华人民共和国反洗钱法》等反洗钱相关法律法规制定本制度。 第二条 本制度中反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私… 2012年新技能培训讲稿 时间：2012年11月26日 培训人：罗志梅 内容：豆丁网 WORD操作技巧 一、申请豆丁网 打开IE——输入“豆丁网”——打开豆丁网——注册——输入用户名——邮箱——设置密码——输入验证码——申请——登录——我的豆丁——我… 在购房时应该如何来看待楼层与风水，这就是一个学问，楼层风水主要是根据居住者的属相、生辰来综合参考。比如说，中国人向来就喜欢6和8,但是6和8楼层并不适合于每一个人。下面就看看楼层与风水，看你时候住哪一层楼？ 在风水学中，把世界上所有的事物都定义为阴阳… 第一章 总则 第一条 为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，根据《中华人民共和国反洗钱法》等反洗钱相关法律法规制定本制度。 第二条 本制度中反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。 第三条 我公司应当依法采取预防、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 第四条 公司各部门及全体员工应严格遵照本制度，认真履行反洗钱工作责任及义务。 第二章 客户身份识别制度 第一条 为了进一步完善反洗钱制度，获得完整的客户信息，对客户的身份证有效期、经营状况、资信状况等有真实的了解，从而提高反洗钱工作的有效性和操作性，特制定本制度。 第二条 认真对客户提供的资料的真实性、合法性和完整性进行审查，并要记录在案，严防洗钱活动。 第三条 个人客户办理业务时，必须认真执行个人账户实名制，应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并留存其身份证复印件，特别审核其身份证件的有效期。 第四条 法人客户办理业务的，应当按照有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。代理企业开法人户的，营业部应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并扫描代理人的身份证件的正面，留存账户涉及人员的身份证复印件。 第三章 客户身份识别的工作要求： 第一条 认真贯彻执行开户实名制的工作要求，切实做好客户身份识别工作; 第二条 反洗钱工作领导小组和各营业部要按照要求，切实负起责任，把各项反洗钱措施和办法落实到实处，努力构建一道反洗钱防御体系; 第三条 公司应将客户信息资料指定专管员妥善保管，建立调阅保管制度; 第四条 进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 第五条 加强同人民银行、司法部门的联系与沟通，在客户身份识别工作中遇到的难题和困难，要及时通过反洗钱工作领导小组向他们咨询、请教，争取他们的支持。 第四章 客户账户资料交易记录保存制度 第一条 为了加强反洗钱工作，建立适应反洗钱工作需要的账户交易记录保存制度，结合我公司实际情况，特制定本办法。 第二条 交易保存：包括客户账户管理和交易记录保存两方面。 第五章 大额交易和可疑交易报告的方法 第一条当发现有大额交易和可疑交易时，工作小组务必迅速组织展开调查。并及时向主管部门汇报。 第二条调查可疑交易活动，可以询问相关部门工作人员，要求其说明情况。调查中需要进一步核查的，经监管局等相关部门批准，可以查阅、复制被调查对象的其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。 第三条调查人员封存文件、资料，应当会同在场的监管机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的监管工作人员签名或者盖章，一份交监管机构，一份附卷备查。 第四条经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。同时，经主关部门批准，可以采取临时冻结帐户措施。临时冻结不得超过四十八小时。在采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。 第五条定期通过结算系统抓取相关涉嫌洗钱交易，由交易部通过报送系统进行及时报送。 第六条根据人行的非现场监管办法及要求，按季度和年度向人行报送总部及各营业部反洗钱情况。 第六章 备付金管理 第一条只能根据客户发起的支付指令转移备付金。禁止以任何形式挪用客户备付金； 第二条在客户发起的支付指令中记载下列事项： 1. 付款人名称； 2. 确定的金额； 3. 收款人名称； 4. 付款人的开户银行名称或支付机构名称； 5. 收款人的开户银行名称或支付