非银金融.docVIP

目 录 一、互联网金融 1 1.1行业概况 1 1.2新湖中宝 1 二、互联网支付 2 2.1行业概况 3 2.2云南城投 3 一、互联网金融 1.1行业概况 1.2新湖中宝 2015年4月，公司以5000万美元认购U51.COM INC.发行的优先股。公司拟定增募集资金50亿元，用于开发苏州新湖明珠城五期、丽水新湖国际三期、瑞安新湖城及偿还贷款。公司参与大智慧重组。大智慧将直接和通过财汇科技间接持有湘财证券100%股权，同时公司将直接和通过新湖控股间接参股大智慧13.14%股份（大智慧第二大股东），同时大智慧定增募集27亿元资金补充湘财证券资本金。公司参与歌华有线定增，将持有歌华有线发行后总股本的1.56%股权。2015年7月，公司投资5亿元合作成立互联网并购基金。 2015年4月，公司以5000万美元认购U51.COM INC.发行的优先股：2015年4月18日，公司全资子公司泰昌投资有限公司拟以5000万美元认购U51.COM INC.发行的优先股，每股价格为10.22美元，股份数量489.20万股，认购后的持股比例为14.29%。U51.COM INC.协议控制杭州恩牛网络技术有限公司、杭州吾幺科技有限公司及杭州哥牛资产管理有限公司等公司。恩牛网络是一家成立于2012年，服务于中国信用卡用户的互联网金融公司。公司自主研发国内信用卡管理第一品牌“51信用卡管家”APP，首创在移动端通过智能解析信用卡电子账单，为持卡人提供用卡信息管理和个人财务智能化信息服务。同时，51信用卡管家还增加信贷与理财业务，为用户提供一站式金融服务。51信用卡管家APP累计下载量近3000万，累计管理信用卡超过3000万张，覆盖中国1/10以上的信用卡持卡人群，活跃用户累计超过2000万，月均运用卡消费额度超过800亿，已成为行业领袖。吾幺网络、哥牛资产分别设立于2014年7月、2014年11月，系开展P2P技术业务和投资管理的平台。 U51.COM INC.是2015年1月成立，故无法提供2014年财务指标。目前U51.COM INC.协议控制的主要公司为恩牛网络。截至2014年12月31日，恩牛网络总资产为1541.80万元；2014年度，主营业务收入为2104.28万元，净利润为-4232.49万元。截至2015年2月28日，恩牛网络总资产为1590.44万元；2015年1-2月，营业收入为1098.42万元，净利润为-552.22万元。截至2015年2月28日，U51.COM INC.总资产为1.43亿元，所有者权益为1.42亿元；2015年1-2月，营业收入为1098.42万元，净利润为-1261.26万元。 公司继续深化“地产加互联网金控”双主业战略。U51.COM INC.旗下的“51信用卡管家”是国内最大的信用卡互联网公司，覆盖中国1/10以上的信用卡持卡人群，活跃用户和月均用卡消费额度均为行业前列。通过入股U51.COM INC.，公司将进一步完善在互联网金融领域的布局，推动与公司银行、证券等其他金融板块的联动。 公司参与大智慧重组。大智慧将直接和通过财汇科技间接持有湘财证券100%股权，同时公司将直接和通过新湖控股间接参股大智慧13.14%股份（大智慧第二大股东），同时大智慧定增募集27亿元资金补充湘财证券资本金。2015年1月23日，公司公告称，公司及参股48%的新湖控股拟与大智慧及其全资子公司上海大智慧财汇数据科技有限公司签署《上海大智慧股份有限公司、上海大智慧财汇数据科技有限公司与湘财证券股份有限公司股东之发行股份及支付现金购买资产协议》。具体情况如下：大智慧、财汇科技拟通过向湘财证券股东非公开发行大智慧股份及支付现金的方式购买湘财证券100%的股份，并募集配套资金27亿元。公司直接持有湘财证券1.1亿股，占3.44%。公司参股48%的新湖控股直接持有湘财证券22.75亿股，占71.15%。财汇科技拟以2.98亿元购买新湖控股持有的湘财证券1.12亿股，占3.5%。大智慧拟向新湖控股发行9.50亿股股份购买其持有的湘财证券21.63亿股，占67.65%，大智慧拟向公司发行4833.88万股股份购买公司持有的湘财证券股份1.1亿股，占3.44%。同样，湘财证券其他股东所持该公司的其余股份由大智慧以新增发行股份作为对价进行购买。与此同时，大智慧将通过定增4.95亿股募集不超过27亿元的配套资金用于向湘财证券增加资本金。 尽管参加大智慧重组后公司失去对湘财证券控股权，但公司却成为整合后互联网金融重要标的大智慧第二大股东。公司通过此次交易可全面、深入整合大智慧和湘财证券的业务资源，搭建真正以互联网为基础的业务平台。未来，各方将在此平台基础上进一步整合拓展相关资源，以分享互联网金融的巨大成长空间。本次