settlements说课.ppt

防范软条款 4. 要特别注意审查信用证条款中的要求、规定是否和签约的买卖合同相符合。 5. 签定的买卖合同应有买卖双方承担风险的责任保证，同时应该有第三方、第三国做担保人以及进行公证，不能听信单方面的任何承诺。 6. 在订合同时，要力争客户同意由我国的商检机构来实行商品检验。 7.要求对方把在开证行申请的开证草稿电文发来核对。   南德远期L/C欺诈过程 南德公司 H公司 中行湖北分行(开证行) 议付行 东泽公司 代理进口合同 申请开证 伪造单据开立汇票 已承兑汇票 交通银行贵阳分行 担保开证 已承兑汇票 其他金融机构 贴现 扣除手续费后的余款 承兑 假定8月1日开出3份243万美元的180天远期信用证,则南德公司10月1日得到款项,而向银行付款为次年2月1日,南德公司公司已收到5×3 ×243万美元款项. 循环时间2个月 出口信用保险 短期、中长期、投资保险、国内贸易险、担保、评估等业务 若卖方在托收方式下出口货物，不能按合同规定回收货款，主要是买方无偿还能力或违约行为，以及是买方不可控的买方国家或第三国因素所致，卖方可在合同签订后向保险公司投保出口信用险，保险公司可赔实际损失的70%－90% 中小企业参保率低 刘晴、贾伏生（2008） 企业风险防范意识淡薄 参保门槛高，机构网点少 缺乏宣传以及相应的法律制度 中小企业信用保险平台 Antras and Foley（2015） Antras and Foley（2015） Outline 国际货款的收付 汇付、托收、信用证 福费庭与供应链金融 Outline 国际货款的收付 汇付、托收、信用证 福费庭与供应链金融 福费廷 中国银行目前开办的福费廷业务特指信用证项下我行从出口商处无追索权地买断通常由开证行承兑/承付或保付的汇票或债权。 无追索例外条款：因法院止付令、禁付令、冻结令或其它具有相同或类似功能的司法命令，以及出口商严重违反合同中的声明与承诺，出售给银行的不是源于正当交易的有效票据或债权，导致银行未能获得偿付； 叙做条件 议付信用证或开证行承兑信用证 延期付款信用证项下,须由开证行承付并确认到期日 客户向银行提交单据 信用证开证行为汇票付款人 付款期限不超过一年 如何办理福费廷业务 福费廷业务吸引力 降低风险 融通资金 改善财务状况 提前办理出口核销和退税 不占用工商企业授信额度 Outline 国际货款的收付 汇付、托收、信用证 福费庭与供应链金融 Outline 国际货款的收付 汇付、托收、信用证 福费庭与供应链金融 供应链管理过程中企业面临越来越复杂的融资需求 企业在供应链管理过程中，往往会面临各种不同的融资需求，而这些需求，往往与其上下游企业状况相关，难以通过传统的融资方案进行解决 业务拓展过程中，大量的订单带来销售前的资金瓶颈 海外市场拓展时面临政治、国别等风险 企业在经营过程中产生的大量应收账款影响资金回流以及业务拓展 出口贸易中的应收账款加大了汇率风险 供应链中的中游企业往往是核心的生产企业，规模大，授信额度充足。 上游供应商、下游销售商往往是中小型企业，规模小，授信额度小或无授信，资金周转困难。 融资需求 在这些需求下，银行的融资解决方案也在进行着改变 上游供应商 中游企业 下游销售商 银行A 银行B 银行C 融资 融资 融资 以往模式：银行针对于一家企业，解决其融资需求 不同环节的企业之间融资需求没有被综合考虑 该模式下上下游之间的需求矛盾无法得到解决 供应链整体解决方案：一家或多家银行或第三方企业直接针对供应链中的至少两个环节的企业，整体解决其融资需求 该模式正成为最先进与最有效的融资解决方案 上游供应商 中游企业 下游销售商 银行A 银行B 第三方 整体融资解决方案 以往针对单一企业的融资解决方案，正在转化为针对于整条供应链的整体融资解决方案 供应链金融 银行围绕核心企业，管理上下游中小企业的资金流和物流，并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险，通过立体获取各类信息，将风险控制在最低的金融服务。 中国银行在新的融资方案下的核心理念 关注整体信用 关注整体供应链的信用，而非中单个企业的信用。 将单个企业置于与其主营业务相关的交易链条之中考察，对其经营对象、交易对手、交易方式、履约记录等作全方位评价，并据此作出信用评估和授信决策 。 关注现金流 关注供应链中的交易所产生的现金流，而非供应链中单个企业的财务报表。 整体解决方案 对整体供应链的全面金融解决方案，而非仅仅满足供应链中单个企业的融资需求。 结构化解决方案 成功的供应链融资解决方案必须是结构化的、量身打造的融资解决方案及风险防控措施。 不同类型的供应链融资服务 应收帐款融资 货押融资 装运前融资 关注供应链交易中另一优质资产——货物。以可质押的货物为押品