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p投资银行部 ◆ 案例介绍： 通功易事联系人搭桥 流程优化QA开道 2012年下半年，投行部先后开始了社保将剥离企业养老补贴发放业务，牵涉代发人数约40万，代发企业约2700家。总行营业部快速行动，及时向总行零售业务部反映了该项业务信息，并提出希望能争取承接该项跨行代发业务。 经分析，该项目除了中间业务手续费外，更能为我行带来一批优质的企业客户。但当时我行并不具备跨行代发的业务功能，需要做好评估立项、系统开发、产品报备、制度管理、操作培训等方方面面的工作，要在2013年1月1日之前实现企业资金代发，时间十分紧迫。 短短6个月内，在总行零售业务部统筹规划，相关部门支持合作下，项目推进紧锣密鼓又快速有序：10月1日完成相关业务制度及流程的制定；12月8日顺利完成了系统的正式上线；2013年1月份首批养老补贴代发顺利发放。在总行营业部及各经营单位的积极努力下，营销工作也取得有效进展。截至2013年1月29日，各经营单位共签约代发企业163家，代发员工近7万人，上海港务集团、中国唱片公司、良友集团、徐汇区委老干部局等数家大型企业在我行开立了结算账户。同时，本次养老补贴发放项目的上线，更是为我行创设了跨行批量代发业务模式，为我行社保中心异地代发等业务拓展打下了坚实的基础。 ◆ 可取之处： 本次养老补贴跨行代发项目的顺利实施，是总分联动、部门协同、时间赛跑的结果。从6月接到业务反馈信息，到12月8日系统上线，无论是总行营业部、上海地区各分支行等一线营销部门，还是总行产品开发部、会计结算部、信息技术部等后台支持部门均以高度的责任感与紧迫感，完善产品设计、加快项目进度，实现了项目的测试上线和业务营销的同步推进。 大局利益是前提。养老补贴项目并不能在短期内为零售业务带来大量的储蓄存款及中间业务收入，但该项目的实施不仅能为我行带来优质代发工资户及对公信贷客户资源，同时也能通过跨行代发基础业务平台搭建，提升我行的金融服务能力。在大局面前，全行上下精诚合作，推动了项目的顺利实施。 总分联动是基础。本次业务推进主要由一线营销单位发现客户需求，及时反馈总行。总行根据营销单位的反馈，制定相关业务流程及产品设计开发，避免了产品缺乏市场竞争力、业务流程与实际操作脱节等问题。同时，各营销单位根据总行的分解名单和总体部署，按照优先级序，及时启动有针对性的营销工作。 部门协同是关键。总行各部门充分表现出协同合作的精神。项目推进过程中，计划财务部、事务部加快采购审批速度，以最短的时间完成采购招标、费用审批；产品开发部除了做好产品的协调开发与测试工作外，对业务流程与管理办法提出多项合理化建议；会计结算部与法律合规部加班加点完成了核算制度的制定与协议文本/的审核；信息技术部在整个项目过程中密切配合，确保了开发进度的按时完成。 ◆ 做法推广： 在今后养老金融业务的拓展中，总行零售业务部将充分借鉴本次养老补贴代发业务推进的经验，进一步建立沟通市场信息、挖掘客户需求的工作机制，促进营销工作和管理流程的有效提升。 一是成立部门内和跨部门的产品开发团队，多方开展养老客户金融和非金融需求的调研工作，针对养老客户的现状和需求，开发更具吸引力的产品和服务，加快提升我行产品体系和服务平台对养老客户资产的吸附力。 二是自2013年起，我行将进一步加强对养老金新开户营销架构的过程管理，强化总行对于“营业部对接市社保中心、各区支行对接各区社保和辖内街道社保中心及对公企业批量营销、各网点对接养老客户及其家庭成员营销”的跟踪关注，提升管理效能。 p 零售业务部 ◆ 案例介绍： 总分支行联动、多部门协作，实现新业务拓展 2012年6月，总行营业部在对上海市社保中心（以下简称市社保）营销过程中，了解到市社保将剥离企业养老补贴发放业务，牵涉代发人数约40万，代发企业约2700家。总行营业部快速行动，及时向总行零售业务部反映了该项业务信息，并提出希望能争取承接该项跨行代发业务。 经分析，该项目除了中间业务手续费外，更能为我行带来一批优质的企业客户。但当时我行并不具备跨行代发的业务功能，需要做好评估立项、系统开发、产品报备、制度管理、操作培训等方方面面的工作，要在2013年1月1日之前实现企业资金代发，时间十分紧迫。 短短6个月内，在总行零售业务部统筹规划，相关部门支持合作下，项目推进紧锣密鼓又快速有序：10月1日完成相关业务制度及流程的制定；12月8日顺利完成了系统的正式上线；2013年1月份首批养老补贴代发顺利发放。在总行营业部及各经营单位的积极努力下，营销工作也取得有效进展。截至2013年1月29日，各经营单位共签约代发企业163家，代发员工近7万人，上海港务集团、中国唱片公司、良友集团、徐汇区委老干部局等数家大型企业在我行开立了结算账户。同时，本次养老补贴发放项目的上线，更是为我行创设了跨行