金融理财基础（中级）.docVIP

前　　言 根据《上海市金融理财师专业技术水平认证暂行办法》，上海市金融理财师专业技术水平认证实行统一标准、统一组织、统一颁证。 上海市金融理财师专业技术水平认证分初级、中级两个级别。中级考试设《金融理财基础（中级）》、《金融理财筹划（中级）》和《金融理财实务与规范（中级）》三个科目。 我们组织有关专家编写了《上海市金融理财师专业技术水平认证（中级）考试标准》，考生可以根据本考试标准的内容和要求，结合相关的参考书目进行考前复习和准备。 上海市职业能力考试院 二〇一二年三月目 录 上海市金融理财师专业技术水平认证（中级）考试标准 1 《金融理财基础（中级）》 1 一、考试目的 1 二、考试试题类型 1 三、考试时间 1 四、考试要求与内容 1 第一部分 基础知识 1 第二部分 金融理财产品与理财知识 3 附1：参考书目 8 附2：考试样题 8 《金融理财筹划（中级）》 10 一、考试目的 10 二、考试试题类型 10 三、考试时间 10 四、考试要求和内容 10 第一部分 货币的时间价值 10 第二部分 理财规划知识 11 附1：参考书目 15 附2：考试样题 15 《金融理财实务与规范（中级）》 17 一、考试目的 17 二、考试试题类型 17 三、考试时间 17 四、考试要求和内容 17 第一部分 金融理财实务知识 17 第二部分 金融理财相关法律、法规与规章 19 附1：参考书目 23 附2：参考法律、法规和规章 23 附3：考试样题 25 上海市金融理财师专业技术水平认证 （中级）考试标准 《金融理财基础（中级）》 一、考试目的 通过本科目考试，检验考生对从事理财职业所必需的基本理论的掌握程度，测试考生是否具备从事理财业务专业工作的基础知识。 二、考试试题类型 1、判断题：对于给出的每个命题是否正确作出判断。 2、单项选择题：在每小题的4个备选答案中，选出1个正确的答案。 3、多项选择题：在每小题的5个备选答案中，选出2至5个正确的答案。 4、计算题：根据给定的条件，就一个或者几个问题通过计算得出结果，选择正确的答案，选择完全正确的给分；错选、少选、多选均不得分。 三、考试时间 本科目考试时间120分钟。 四、考试要求与内容 第一部分 基础知识 考试要求： 通过考试，检验考生对金融理财的基本概念、金融理财与人生的关系、金融理财业的发展、经济学与金融学基础理论、金融市场与金融监管等知识点的理解、掌握程度。 考试内容： 一、金融理财概述 1、金融理财 2、金融理财与人生 金融理财的目标，人生规划，生命周期，职业与金融理财，金融理财的原则。 3、金融理财的发展 美国金融理财业的发展，金融理财的国际化，澳大利亚、日本、英国、加拿大金融理财业的发展，我国金融理财的需求，我国金融理财的发展，我国金融理财存在的问题。 二、经济金融学基础 1、国民收入核算 国民收入核算体系，国内生产总值的核算方法，国民收入核算中的恒等关系，消费函数、储蓄函数、投资函数与进出口函数，国民收入的决定。 2、货币、利率与通货膨胀 货币，货币供给，货币需求，利率、投资与国民收入，通货膨胀。 3、财政政策与货币政策 财政政策，货币政策，财政政策与货币政策组合。 4、经济增长、经济发展与经济周期 经济增长，经济发展，经济周期。 5、外汇、汇率、国际收支与国际投资 外汇，汇率与汇率制度，国际收支，国际投资。 三、金融市场、金融机构与金融监管 1、金融市场 金融市场，金融市场的基本要素，金融市场的分类。 2、金融机构 商业银行，证券公司，保险公司，信托投资公司，基金管理公司。 3、金融监管 中国人民银行，中国银监会，中国证监会，中国保监会。 第二部分 金融理财产品与理财知识 考试要求： 通过考试，检验考生对各种类型的金融理财产品和金融理财知识的理解、掌握程度。 考试内容： 一、银行产品 1、银行产品 2、个人存款类产品 活期储蓄存款，定期储蓄存款，定活两便储蓄，教育储蓄存款，通知储蓄存款。 3、个人贷款类产品 个人贷款的基本规定，个人住房贷款，个人汽车消费贷款，商业性助学贷款，国家助学贷款，个人消费额度贷款，个人耐用消费品贷款。 4、个人中间产品 代理类中间业务，支付结算类中间业务，咨询顾问类中间业务，信托和托管类中间业务，交易类中间业务，担保类中间业务。 5、银行卡产品 个人借记卡，个人准贷记卡。 6、电子银行产品 网上个人银行，电话银行，手机银行，自助银行。 二、债券理财知识 1、债券 债券与股票的区别，债券的分类，信用评级。 2、债券市场 债券市场的定义，债券市场的功能，债券市场的分类。 3、债券的投资渠道 债券的发行，债券的投资渠