论WTO框架下金融自由化和金融监管关系.docVIP

论WTO框架下金融自由化与金融监管的关系 内容提要：WTO框架下金融服务贸易自由化与金融监管的关系问题，实质上是成员方在金融这一特殊领域推进金融自由化的多边纪律与追求监管目标自由的关系问题，监管是自由化取得成功的条件和保障，审慎监管措施不受GATS自由化条款或承诺的羁绊。WTO有关规则蕴涵着审慎措施标准，依此标准审视国内规制政策有助于在实践中对审慎措施进行辨别。 随着金融服务贸易被纳入WTO的多边法律框架，金融服务贸易自由化(简称金融自由化或自由化)与金融监管的关系问题就成了WTO和各成员国必须面对的现实问题。寻求金融自由化所需要的多边纪律与各国追求监管目标的自由之间存在冲突。如何解决这一问题取决于二者关系的性质、WTO法律框架对该关系的体现以及由此引起审慎监管的标准及涵盖范围。本文对以上问题进行探讨，以期对我国入世后的金融开放有所裨益。 一、问题的提出 金融业通常是各国监管最为严密的行业，监管的背后蕴涵着所追求的政策目标，这些政策目标对各国经济和社会发展都具有重要意义。事实上，金融服务由于其战略的重要性和政治的敏感性在服务贸易谈判中一直是一个特殊的和备受争议的部门(Moore，2000)。首先，金融构成现代经济发展的基础设施，关系到其他部门和整个经济的繁荣与稳定，因而成为各国政府调控国民经济必不可少的工具。金融业具有的这种影响全社会利益和经济政治发展“公共性”的特